La guida completa ai software per la gestione del portafogli 

Come dimostrano gli investitori indipendenti, seguire il rendimento di un portafogli utilizzando software per la sua gestione è un'attività di importanza decisiva. Il primo passo è assicurarsi che il rendimento del portafogli rispecchi le aspettative. Secondariamente, si deve seguire l'allocazione degli asset del portafogli per sapere quando devono essere apportate delle modifiche. L'allocazione degli asset non è come dovrebbe: pertanto, si rende necessario un aggiustamento. Infine, ci si deve assicurare che eventuali costi aggiuntivi non riducano i profitti.

I  robo advisor eseguono tutti i compiti per cui vengono elaborati i software standard per la gestione del portafogli. Svolgendo tutte le attività di cui sopra completamente online e utilizzando sia una corretta gestione finanziaria sia la tecnologia per mantenere i costi bassi, la gestione di un portafogli viene e essere pienamente automatizzata.

I migliori pacchetti di software per la gestione del portafogli

Se non intendi utilizzare un robo advisor, avrai bisogno di conoscere i metodi per la gestione e il monitoraggio del tuo portafogli di investimento. Come già affermato, e come minimo, devi seguire il rendimento del tuo portafogli e l'allocazione dei tuoi asset. Dovrai apportare degli aggiustamenti se l'allocazione degli asset si rivela errata e assicurarti che l'andamento del portafogli rispecchi le previsioni. Per esempio, se i tuoi fondi quotati indicizzati non soddisfano l'andamento atteso, dovrai valutare di dirigerti verso fondi in grado di riuscirci.

Se non desideri che un robo advisor faccia tutto questo per te, vi sono delle opzioni che dovresti prendere in considerazione: singoli pacchetti di software o altri servizi online.

Qui di seguito, sono riportati alcuni di questi pacchetti che potresti considerare.

Fund Manager Portfolio Management Software

I pacchetti di software Fund Manager Portfolio Management sono stati ideati per costituire un pacchetto professionale capace di seguire e gestire completamente un portafogli utilizzando delle funzioni principali che forniscono all'investitore informazioni sull'andamento del portafogli.

Il pacchetto è disponibile nelle versioni personale, professionale e consulente. Quest'ultimo è rivolto a professionisti della gestione degli investimenti che seguono i portafogli di numerosi clienti. Questa versione non è adatta alla maggior parte delle persone.

Tuttavia, se sei interessato a questo pacchetto di software, ti suggeriamo di dare un'occhiata alla versione professionale, poiché offre un insieme di strumenti più valido della versione personale. Ecco alcune delle principali funzioni disponibili con Fund Manager Portfolio Management Software:

  • Segue azioni, fondi, opzioni, titoli di Stato e altri prodotti di investimento 
  • Grafici eccezionali
  • Rapporti esaurienti
  • Calcolo degli aumenti di capitale
  • Segue gli investimenti in base agli acquisti di FIFO, AVG, o lotti specifici 
  • Supporto vendita fittizia
  • Software Export to tax
  • Calcolo dei rendimenti (in conformità con GIPS/AIMR)
  • Analisi tecnica
  • Rileva i prezzi da internet
  • Rileva le transazioni dai broker/fondi
  • Avvisi di trailing stop
  • Importa da Quicken, Money o testo
  • Calcolo dei titoli di Stato/calendario del reddito 
  • Supporto per più valute

Questo è un esempio di grafico sull'allocazione degli asset elaborato con le funzioni di informazione disponibili con lo strumento:

Robo advisor software tool

Investment Account Manager

Investment Account Manager è un pacchetto di software per la gestione del portafogli che fornisce una piattaforma di portafogli centralizzata per azioni, fondi indicizzati quotati, opzioni, titoli di Stato e risultati degli investimenti "cash to improve". La società offre strumenti di portafogli da più di 30 anni.

Offrono una versione sia individuale sia professionale, rivolta a consulenti finanziari che assistono numerosi clienti. La versione individuale include i seguenti strumenti:

  • Gestione di uno o più portafogli
  • Accurato monitoraggio della base del costo dei titoli 
  • Informazioni esaurienti e strumenti grafici
  • Allocazione degli asset e aggiustamento
  • Aggiustamento degli obiettivi del portafogli, mostrando la divergenza assoluta e relativa 
  • Confronto mediante intervalli di tempo: mensile,trimestrale, annuale
  • Utilizzo degli strumenti di analisi del rapporto fondamentale 
  • Possibilità di scaricare l'attività di investimento di noti istituti finanziari

Ecco un esempio di un rapporto sull'aggiustamento dell'allocazione disponibile, utile a far sapere agli investitori quando le attività di aggiustamento si rendono necessarie:

Robo advisor software image

Quicken Premier 2017

Da anni, Quicken offre ai suoi clienti prodotti per il monitoraggio delle proprie finanze e dei propri investimenti. Ideato per gli investitori al dettaglio, è definitivamente il prodotto più facile da utilizzare per i consumatori.

  • Vi sono numerose versioni di Quicken disponibili. Tuttavia, se si desidera possedere tutte le funzioni necessarie a seguire gli investimenti e i portafogli, si deve acquistare Quicken Premier. Quando passano a questa versione del software per la gestione del portafogli di Quicke, i clienti accedono alle seguenti funzioni:
  • Assistenza nella pianificazione della pensione
  • Portafogli a raggi X
  • Mostra l'andamento nei confronti del mercato 
  • Assistenza nelle decisioni di acquisto/vendita
  • Mostra il valore aggiornato del portafogli 
  • Segue la base dei costi e gli aumenti di capitale 
  • Eccezionale app mobile, che include il monitoraggio degli investimenti, l'utilizzo offline e la ricerca potenziata
  • Puoi visualizzare il tuo patrimonio netto
  • La funzione del portafogli a raggi X appare come una fotografia dall'interno del software per la gestione del portafogli. Inoltre, noterai che offre una valutazione del tuo portafogli sulla base del livello di rischio. In tal modo, puoi testare i tuoi presupposti al fine di assicurarti di non avere investito in asset troppo rischiosi per le tue esigenze.

Robo advisor software tool image

Il Personal Portfolio Manager di Owl Software

Il software Personal Portfolio Manager di Owl Software permette agli utenti di impostare e gestire fino a 999 portafogli con un numero illimitato di titoli. Grazie alla capacità di gestire conti di intermediazione, piani per la pensione e condurre analisi tecniche controfattuali e di tendenza sui dati interni al portafogli, il software fornisce analisi eccezioneli che aiutano a prendere decisioni di investimento migliori.

Con questo software per la gestione del portafogli, gli investitori possono gestire e seguire portafogli composti da azioni, titoli di Stato, fondi chiusi, fondi comuni, asset fisici (immobili), passività e opzioni (put, call e combinazioni di opzioni). Inoltre, il pacchetto del software include strumenti grafici completi per analizzare i movimenti del prezzo delle azioni.

I robo advisor sono alternative migliori rispetto ai software per la gestione del portafogli

Se sei un autentico investitore indipendente, tutti i pacchetti di software di cui sopra sono alternative valide. Tuttavia, tutti presentano dei limiti e non sono assolutamente in grado di automatizzare la procedura di investimento. Ogni software per la gestione del portafogli non produce altro che dati sull'andamento del tuo portafogli in un particolare momento. 

They do not actually make the changes to your portfolio.

Robo advisors on the other hand provide most of the features included with even the best portfolio management software package, but also take care of all of the investment decisions for you. If you compare robo advisors as closely as we do here, you will see that many of them offer a comparable quite of common services. The difference is often in the implementation of these services; however, all the most common requirements of investors are met.

Stimare i rendimenti futuri – Un campo in cui i robo advisor possono essere utili e i software per la gestione del portafogli non possono

È impossibile prevedere con assoluta certezza i rendimenti futuri. Non esiste una sfera di cristallo in grado di dirti cosa un particolare portafogli o una specifica allocazione degli asset potrebbero generare in termini di rendimenti.

Tuttavia, quando si tratta di stimare i rendimenti futuri, i robo advisor dispongono di un vantaggio rispetto ai pacchetti di software per la gestione del portafogli. Per esempio, un robo advisor come Betterment svolge una serie di azioni per stimare i rendimenti che un portafogli potrebbe generare. Il vantaggio principale è nella capacità di informarti sulla possibilità che le azioni intraprese oggi col tuo portafogli generino in futuro il valore finale del portafogli necessario a raggiungere i tuoi obiettivi. Come ci riescono? Ecco un estratto dal loro sito:

  • Per ogni obiettivo, utilizziamo una stima del rendimento per il portafogli specifico da te selezionato. Per esempio, la nostra stima per un portafogli di azioni al 90% è differente da quella di un portafogli di azioni all’85%. Questa stima si basa sulle particolari classi di asset da te effettivamente detenute.
  • Nelle nostre stime sui rendimenti, prendiamo in considerazione la volatilità. In tal modo, possiamo elaborare la gamma di rendimenti che puoi osservare sulla scheda “Consulenza” e configurare le probabilità di successo dei nostri modelli. Per esempio, le nostre stime sul risparmio assumono un risultato abbastanza conservatore con un quarantesimo percentile (possibilità di successo al 60%) più che una semplice media (possibilità di successo al 50%)..
  • Il rendimento da noi assunto si basa su un tasso senza rischio e un premio all’asset. Il “tasso senza rischio” (ossia il rendimento di un asset a rischio zero come un titolo del Tesoro degli Stati Uniti) e il “premio al rischio” di un’azione (o titolo di Stato) o rendimento in eccesso, ossia quanto riteniamo che asset rischiosi, come azioni e titoli di Stato, possano rendere in aggiunta a tale tasso senza rischio.
  • Assumiamo che i rendimenti senza rischio varino nel tempo. Probabilmente, sai che i tassi di interesse (decisi dalla Fed mediante il suo programma di acquisto e vendita di titoli del Tesoro degli Stati Uniti) sono attualmente bassi. La maggior parte degli economisti si aspetta che aumenteranno. I rendimenti di ogni azione o titolo di Stato nel tuo portafogli andrebbero ad aggiungersi ai tassi del Tesoro sicuri o “senza rischi”. Pertanto, all’aumentare dei tassi, cresceranno anche le nostre aspettative sui tuoi rendimenti. Secondo le nostre proiezioni, in futuro, i tassi saliranno dal loro livello attualmente basso a uno più normale. Inoltre, siamo della classica opinione che termine, grazie al loro tasso di rischio aggiuntivo, i titoli del Tesoro a più lungo termine generino rendimenti più elevati rispetto a quelli a breve termine.

Nessun software per la gestione del portafogli può offrire questo servizio. Normalmente, soltanto costose società per la gestione degli investimenti sono riuscite a offrire funzioni simili. Tuttavia, robo advisor come Betterment possono fornire tale livello di analisi e pratiche di qualità accademica per costituire un portafogli con maggiori probabilità di soddisfare le tue esigenze. Il risultato è un andamento migliore, con un portafogli in grado di vincere sul mercato.

Per riassumere: utilizza i robo advisor come tuo software per la gestione del portafogli

Se sei un autentico investitore indipendente, hai a disposizione numerosi pacchetti di software per la gestione di diversi portafogli. Ciascuno di questi pacchetti presenta un approccio lievemente differente, ma sono tutti in grado di seguire i particolari del tuo portafogli e di gestire l’allocazione dei tuoi asset.

Tuttavia, vi è un’alternativa decisamente migliore a questi pacchetti di software. Tale alternativa è la semplice iscrizione a un servizio di robo advisor, lasciando che la società ti fornisca tutto il monitoraggio, compreso quello dell’andamento, e le informazioni necessarie. Inoltre - e ciò è qualcosa che i pacchetti di software per la gestione del portafogli non possono offrire – tutti i tuoi investimenti verranno totalmente automatizzati e gestiti per te.


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