Intelligente Anlegerportfolios  

Intelligente Anlegerportfolios – Kompletter Leitfaden Für Intelligente Portfolios

Begriffe, die Sie oft in Verbindung mit Robo Advisor hören werden, sind “intelligente Portfolios“ oder “intelligente Anlegerportfolios“. Diese Phrasen beziehen sich jedoch nicht auf die Intelligenz oder das Gehirn des Investors!

Stattdessen sind intelligente Portfolios oder intelligente Anlegerportfolios in der Regel vollständig verwaltete, breit diversifizierte Portfolios mit Positionen in vielen verschiedenen Märkten wie festverzinsliche Wertpapiere / Anleihen, Aktien sowie mit alternativen Anlagen wie Gold und Immobilien. Sie werden automatisch für einen Investor aufgebaut und geführt. Dies noch dazu zu geringen Kosten, da die gesamte Verwaltung online durchgeführt wird.

Wer intelligente Portfolios am häufigsten anbietet, sind Robo Advisor. Robo Advisor Unternehmen bieten vollautomatisierte und verwaltete Portfolios an, die komplexe Algorithmen und Software nutzen. Der Investor erhält über ein Online-Support-Modell, das viele Kosten senkt, Zugang zu diesen Portfolios, so dass er ein professionelles Portfoliomanagement zu einem Bruchteil der Kosten erhält, die bei herkömmlichen Investment-Management-Diensten anfallen würden.

In diesem Artikel werden wir den kompletten Leitfaden für diese intelligenten Portfolios bereitstellen. Dieser beinhaltet all die Dinge, die Sie bei der Überprüfung von Robo Advisor oder anderen Diensten, die intelligente Anlegerportfolios anbieten, berücksichtigen müssen.

Was Sind Die Typischen Merkmale Von Intelligenten Anlegerportfolios?

Unternehmen, die Zugang zu intelligenten Portfolios bieten, aber viele Gemeinsamkeiten. Bei der Überprüfung der Firmen, die Sie für das Investieren in Betracht ziehen, müssen all diese gemeinsamen Merkmale als Grundvoraussetzung vorhanden sein. Sind sie es nicht, sollten Sie nach einem anderen Anbieter suchen, da Sie kein komplettes Paket an Dienstleistungen für die Gebühren erhalten werden, die von dieser Firma verrechnet werden.

In der folgenden Tabelle werden jene Merkmale der intelligenten Portfolios aufgelistet, die alle intelligenten Portfolios oder intelligenten Anlegerportfolios aufweisen sollten.

Intelligent portfolios table

Beispiele für intelligente Portfolios

Als Teil des kompletten Leitfadens für intelligente Anlegerportfolios wäre es ein Versäumnis, würden wir nicht verschiedene Beispiele für intelligente Portfolios überprüfen. Obwohl sich die Vermögensaufteilung bei den verschiedenen Firmen unterscheiden wird, nutzen die meisten Robo Advisor die moderne Portfolio-Theorie, um effiziente Portfolios aufzubauen, welche eine ausgeglichene Balance zwischen Rendite und Risiko aufweisen.

Die moderne Portfolio-Theorie ist eine Investitionstheorie, die auf dem Konzept basiert, dass Anleger, die risikoscheu sind, Portfolios aufbauen können, um die erwartete Rendite eines Portfolios auf der Grundlage eines bestimmten Marktrisikos zu maximieren. Sie versteht, dass, um höhere Renditen zu erhalten, ein zusätzliches Risiko genommen werden muss. Allerdings gibt es einen Punkt, wo die Möglichkeit einer außerordentlichen Rendite nicht das zusätzliche Risiko wert ist. Das unten dargestellte und von Fischer Investment Strategies zur Verfügung gestellte Bild erklärt das Konzept der modernen Portfolio-Theorie.


Modern portfolio theory graph

Wie Sie sehen können, wird das Risiko reduziert, da die Anzahl der Aktien in einem Portfolio bei einem bestimmten Punkt enthalten ist. Das Hinzufügen von mehr Diversifikation ist über einen bestimmten Punkt hinaus nicht mehr erforderlich und intelligente Portfolios bauen ihre Portfolios auf, indem sie sicherstellen, dass eine globale Diversifizierung vorhanden ist, um so das Marktrisiko als auch die individuellen Vermögensrisiken zu reduzieren.

Darüber hinaus sind einige Arten von Vermögenswerten von Natur aus riskanter. Zum Beispiel sind Aktien kleiner Unternehmen risikoreicher als große Blue-Chip-Aktien, bieten aber auch höheres Renditepotenzial. Nehmen Sie die folgende Tabelle von Investopedia als Beispiel:


Modern portfolio theory graph

Wie Sie sehen können, bieten Aktien von mittleren Unternehmen eine höhere Rendite als Investment-Grade-Unternehmensanleihen, jedoch verbunden mit einem höheren Risiko.

Was sind Beispiele für effiziente Portfolios? Hier sind ein paar Beispiele, die auf der Grundlage spezifischer Risikoprofile, darunter ein konservatives Risikoprofil, ein ausgewogenes Risikoprofil, ein Wachstumsrisikoprofil und ein aggressives Risikoprofil, basieren.

Intelligente Portfolios für konservative Investoren

Ein konservativer Anleger beschäftigt sich mehr mit dem Schutz seines Kapitals als mit höheren Anlagerenditen. Sie sind nach wie vor nach Wachstum aus, aber sind auch mit geringeren Renditen zufrieden, da sie sich darauf konzentrieren, kein Kapital zu verlieren. Hier ist ein Beispiel für ein gutes konservatives Portfolio; beachten Sie den höheren Anteil an Geld, der in festverzinsliche Wertpapiere und Anleihen investiert wird.

Intelligente Portfolios Für Ausgewogene Investoren

Ein ausgewogenes intelligentes Anlegerportfolio sucht nach höheren Renditen, allerdings auf Kosten eines höheren Risikos. Allerdings sind solche Portfolios nicht übermäßig aggressiv und achten immer noch auf den Schutz des Kapitals. Beachten Sie, dass der Anteil an festverzinslichen Wertpapieren / Anleihen etwas geringer und der Anteil an Aktien etwas höher liegt.

Intelligente Portfolios Für Wachstumsorientierte Investoren

Intelligente Portfolios für wachstumsorientierte Investoren sind offensichtlich auf der Suche nach höheren Renditen. Aufgrund dieses Ziels ist auch die Vermögensaufteilung risikoreicher und es wird mehr in Aktien, darunter auch von kleinen und mittelgroßen Unternehmen, sowie in Rohstoffe und Immobilien investiert. So könnte in wachstumsorientiertes Portfolio aussehen:

Intelligente Portfolios Für Aggressive Investoren

Intelligente Portfolios, die aggressiv sind, nehmen eine sehr riskante Haltung ein. Investoren, die ein aggressives Portfolio einsetzen, müssen mit starken Wertschwankungen hinsichtlich des Portfolios rechnen. Da die Portfolios einen höheren Anteil an Aktien enthalten, sind sie viel volatiler. Langfristig (mindestens fünf Jahre) sind die Renditen tendenziell höher, aber die Schwankungen können dramatisch sein.

Investoren, die aggressive intelligente Portfolios einsetzen, neigen dazu, jünger zu sein, mit der Zeit auf ihrer Seite. Auch sind es oftmals Investoren, die nicht emotional sind in Bezug auf ihr Portfolio und die Schwankungen geschehen lassen, ohne zu verkaufen. Das schlimmste, was ein Investor tun kann, der ein aggressives Portfolio einsetzt, ist zu verkaufen, wenn der Markt abstürzt. Er sollte stattdessen einfach nur auf seinen Händen sitzen und warten, bis sich der Markt wieder erholt.

So sieht ein aggressives Portfolio aus:

Robo Advisor Kümmern Sich Um die Vermögensaufteilung Bei Den Intelligenten Anlegerportfolios

Robo Advisor, die eine intelligente Portfolio-Methodik nutzen (die meisten tun dies), werden die Arbeit übernehmen, das richtige Portfolio einzurichten. Abhängig von den Antworten auf die Fragen im Kontoeröffnungsfragebogen bestimmen sie Ihr Risikoprofil (konservativ, ausgewogen, wachstumsorientiert oder aggressiv) sowie den Zeithorizont Ihrer Investition und richten das richtige Portfolio ein.

Sobald dieses Portfolio eingerichtet wurde, werden die Robo Advisor auch weiterhin das Portfolio pflegen. Aufgrund der Beschaffenheit der Vermögenswerte werden einige von ihnen innerhalb des gleichen Zeitraums steigen und andere fallen. Dies bedeutet, dass einige Teile Ihres Portfolios zu bestimmten Zeitpunkten über dem Wert der beabsichtigten Vermögensaufteilung liegen, während andere Teile unter dem Wert liegen.

Wenn zum Beispiel der globale Aktienmarkt eine bessere Performance als der US-Markt aufweist, dann wird der Protzentsatz des Portfoliowertes aus globalen Aktien höher sein, während jener hinsichtlich US-Aktien niedriger sein wird. Der Robo Advisor-Dienst wird dann das intelligente Portfolio anpassen, indem er einige der globalen Vermögenswerte verkauft und das Geld in US-Aktien investiert. Dies stellt sicher, dass die intelligenten Anlageportfolios immer die gezielte Vermögensaufteilung beibehalten, wodurch auch das Risikoprofil des Portfolios exakt so aussieht, wie es aussehen muss.

Das wird alles automatisch für Investoren erledigt, die Robo Advisor verwenden.

Robo Advisor, Die Intelligente Anlegerportfolios Verwenden

Wenn Sie nach Robo Advisor suchen, die intelligente Portfolios nutzen, wir bei Investoo haben sie gefunden und überprüft. In der folgenden Tabelle sehen Sie die gängigsten Robo Advisor, die Investoren zur Verfügung stehen. Wenn Sie auf der Suche nach den besten Optionen sind, die Ihnen beim Aufbau intelligenter Anlegerportfolios helfen sollen, dann ist diese Liste der ideale Weg, um diese zu starten.


Intelligent Investor overview table


Diese Liste ist ein guter Ausgangspunkt für Investoren, die intelligente Anlegerportfolios nutzen möchten. Sie beinhaltet einige der beliebtesten Robo Advisor, die derzeit verfügbar sind. Abhängig von Ihrem Land und Ihren Anforderungen, sollten Sie sie näher begutachten, um zu sehen, ob sie zu Ihren Bedürfnissen passen.