Mejor Software de Inversión para Gestionar sus Inversiones

Como inversor, hay un montón de herramientas diferentes disponibles que pueden ayudarle a administrar su dinero. Desde el software de gestión financiera hasta las herramientas para realizar presupuestos, las opciones pueden ser abrumadoras. Sin embargo, en la búsqueda del mejor software de inversión para administrar su dinero, creemos que una de las mejores áreas en las que enfocarse es en las herramientas de inversión.

El uso de las aplicaciones de inversión adecuadas es fundamental para las personas interesadas en el crecimiento de su riqueza, especialmente si usted es un inversor que lo hace por su cuenta. Incluso si está interesado en utilizar un robo advisor para automatizar y gestionar completamente su cartera, complementarlo con otras herramientas puede resultarle útil.

En este artículo, vamos a ver varias herramientas de inversión de calidad. Algunos de ustedes pueden conocer algunas ya y otras podrían resultarle nuevas. En cualquier caso, vale la pena considerarlas si está interesado en administrar dinero por su cuenta. Sin embargo, antes de entrar en el software de inversión, echemos un vistazo a por qué es posible que tenga que considerar otras opciones de software para administrar su cartera .

¿Por Qué Podría Necesitar el Mejor Software de Inversión para Gestionar su Dinero?

Robo advisor software table

Hay una serie de circunstancias diferentes en las que el uso de herramientas de inversión adecuadas puede ayudarle a obtener la mayor rentabilidad posible para su cartera. Veamos las razones más comunes.

Razones por las que Usar un Buen Software de Inversión 

Supervisar el Rendimiento de la Inversión:  Si invierte usted mismo, incluso usando robo advisors, su objetivo más importante es asegurarse de lograr retornos que se igualen a los del mercado. Lo peor para su riqueza a largo plazo es rendir por debajo del mercado; usted quiere asegurarse de que al menos obtiene los retornos de la bolsa. Los robo advisors se especializan en esto, pero también debe encontrar maneras de supervisar esto por usted mismo.

Comisiones Más Bajas: El software de inversión adecuado debería permitirle pagar menos comisiones. Esto es especialmente importante con los brokers. Pagar comisiones más altas por comprar y/o vender es un desperdicio de dinero. Su segundo objetivo más importante al invertir su dinero (el número uno fue asegurarse de obtener al menos el rendimiento del mercado) es minimizar la cantidad de comisiones que paga por gestionar su cartera. El software adecuado le ayudará a conseguir eso.

Capacidad Móvil: A medida que el mundo está más y más ocupado y más conectado, la herramienta de inversión adecuada le permitirá gestionar sus inversiones mientras viaja. Esto no se trata de la posibilidad de supervisar constantemente su cartera - porque en realidad no debería hacer eso. Por el contrario, el software de inversión adecuado le permitirá utilizar iPhones, iPads y otros dispositivos para gestionar su cartera cuando lo necesite. Por ejemplo, estamos contribuyendo constantemente dinero extra a nuestras cuentas de robo advisors a través de las plataformas móviles.

Seleccionar Inversiones con Alta Rentabilidad: Hay software que puede ayudar a los inversores a examinar varias opciones de inversión para seleccionar las opciones más eficientes. No le dirá exactamente cómo invertir, sin embargo, sí pueden ayudarle a examinar los rasgos técnicos y fundamentales de una acción para determinar si vale la pena invertir en ella.

Acceso a los Mercados: El mejor software de inversión le permitirá negociar en los mercados en los que necesite negociar. Por ejemplo, si usted es un inversor del Reino Unido, necesitará un broker que proporcione acceso a los mercados bursátiles del Reino Unido. Desafortunadamente, hay muchos brokers que anuncian en la web que no ofrecen servicios en zonas específicas. Por ejemplo, TradeStation no permite a los inversores de Canadá suscribirse a sus servicios.

Ahora echemos un vistazo a algunas de las mejores opciones de software de inversión disponibles hoy:

Cuenta de Negociación de AJ Bell Youinvest

Obtener acceso a los mercados bursátiles es un requisito fundamental cuando actúa como un inversor por cuenta propia. Uno de los mayores brokers de bolsa en línea de Reino Unido es AJ Bell Youinvest. En este escrito, tiene más de 130.000 clientes y cuenta con más de 28.000 millones en activos bajo gestión.

AJ Bell Youinvest permite a los clientes abrir los siguientes tipos de cuentas :

Plan de Pensiones Auto-Asegurado (SIPP): Tipo de plan de pensiones permitido en el Reino Unido que permite a los inversores tomar sus propias decisiones de inversión. Ofrece descuentos fiscales como una forma de maximizar la eficiencia fiscal.

Cuenta de Ahorro Individual de Acciones y Valores (ISA): Se trata de una cuenta de inversión con eficiencia fiscal que permite a los inversores comprar valores y acciones en el mercado.

Cuenta ISA Junior: Una cuenta de ahorros disponible para los residentes del Reino Unido que sean menores de 18 años y naciesen a partir del 3 de enero de 2011.

 Cuentas de Negociación: Una cuenta de negociación es una cuenta de inversión regular que permite a los inversores comprar una amplia variedad de productos de inversión, incluyendo fondos negociados en bolsa, como medio de ahorro para el futuro. Estas cuentas no ofrecen ningún descuento fiscal. Los ingresos y las ganancias de capital están un 100% sujetos a impuestos.


AJ Bell software image

AJ Bell Youinvest tiene una de las mejores plataformas móviles disponibles para los inversores en el Reino Unido. Está claro que han gastado mucho dinero desarrollando sus aplicaciones para que sean intuitivas y fáciles de usar.

Desde la App, los inversores pueden comprar y vender acciones, fondos mutuos, fondos negociados en bolsa, así como una variedad de bonos corporativos y gubernamentales. Además, la aplicación está disponible para la mayoría de las principales plataformas, incluyendo iPhone, iPad, Android e incluso el Apple Watch.

Interactive Brokers

AJ Bell Youinvest es una gran opción para la mayoría de los inversores, especialmente si usted es un inversor a largo plazo que se centra en la construcción de una cartera de jubilación con un horizonte temporal de años. Pero qué pasa si usted es un trader más activo que está buscando comprar y vender acciones sobre una base regular y quiere hacerlo tan barato como sea posible.

Aquí es donde entra en juego Interactive Brokers, uno de los mejores paquetes de software de inversión disponibles para los traders más activos.

Hay que tener en cuenta las herramientas que ofrece un broker como Interactive Brokers. Incluso con algunas de las comisiones más bajas del sector, si no ofrecen las mejores herramientas disponibles para los inversores profesionales y nuevos por cuenta propia, entonces son básicamente inútiles.

Al igual que AJ Bell Youinvest, Interactive Brokers ha invertido mucho en las herramientas que proporciona a los inversores. Con tres versiones de su plataforma de trading online disponibles, los clientes pueden comprar y vender acciones, bonos, opciones y otras opciones de inversión fácilmente.

Tienen una aplicación de escritorio con todas las funciones y que ofrece herramientas de investigación y negociación muy potentes. También tienen una aplicación web que ofrece servicios simplificados de gestión de cuentas y negociación, y también tienen una aplicación móvil consistente. La aplicación móvil está muy bien diseñada y ofrece a los inversores activos la posibilidad de negociar acciones en cualquier lugar .


Interactive Brokers Trade Screenshot

Interactive Brokers también ofrece algunas de las comisiones más bajas del sector para los clientes del Reino Unido. Pueden permitirse esto al no ofrecer mucho apoyo humano. Como se mencionó antes, sus herramientas de negociación están bien diseñadas, por lo que esperan que la gente sea relativamente autosuficiente cuando se trata de sus necesidades de asistencia. Sin embargo, si usted está buscando mantener bajas sus comisiones de negociación - y debería hacerlo –, entonces Interactive Brokers le ofrece un servicio que vale la pena considerar.

Por ejemplo, aquí tiene las comisiones por negociar en el Reino Unido :


Interactive Brokers Fees Table

En operaciones por un importe tan bajo como 6.00 libras, no encontrará muchas alternativas más baratas para negociar en el Reino Unido.

Nutmeg

Los robo advisors proporcionan acceso a software de inversión de nivel profesional que automatiza y gestiona carteras de inversión en su nombre. Estamos incluyendo Nutmeg en nuestra lista de los mejores programas de inversión porque simplemente ayuda a las personas a invertir mejor. De hecho, ayuda a las personas a invertir utilizando una metodología automatizada y bien investigada que ha demostrado un rendimiento mucho mejor para la inversión.

Nutmeg es el mayor servicio de inversión por robo advisor del Reino Unido y ofrece una variedad de tipos de cuenta incluyendo cuentas ISA, SIPP y cuentas generales. Afirman ser el robo advisor del Reino Unido que mejor aprovecha los elementos clave de un servicio de inversión personal de nivel profesional, mientras que además facilita el proceso, reduce el coste y ofrece sus servicios a los clientes en línea.

Con Nutmeg, los inversores comienzan rellenando un detallado cuestionario en línea. Este cuestionario está diseñado para proporcionar al servicio el nivel de información requerido para proceder a la asignación de activos y la cartera que cumpla con los objetivos exactos de cada inversor. Mediante esta herramienta, Nutmeg determinará el perfil de riesgo del inversor (con cuánto riesgo se siente cómodo), el objetivo de inversión (por ejemplo, jubilación, ahorro universitario), así como el horizonte temporal de la inversión .

Con esta información introducida en el sistema, los algoritmos de inversión de Nutmeg diseñan automáticamente una cartera que se diversifica globalmente a través de múltiples clases de activos y por diferentes países, con un riesgo equilibrado para que la cartera ofrezca la mejor relación riesgo - recompensa y un bajo coste para que la mayor parte del dinero del inversor siga acumulándose durante años.

Nutmeg ofrece dos niveles de servicio: Carteras Totalmente Gestionadas o Carteras de Asignación Fija. Las carteras totalmente gestionadas son ideales para inversores que desean una cartera totalmente creada y gestionada por un equipo de inversión experimentado. Con este servicio, los inversores tienen acceso a un ser humano que les ayudará a gestionar su cartera con el tiempo y buscará oportunidades para obtener mejores beneficios con menor riesgo.

La Cartera de Asignación Fija proporcionará el mismo nivel de diseño de la cartera, incluyendo la gestión de riesgos y la diversificación, pero sin la intervención estratégica regular proporcionada por el servicio de cartera totalmente gestionada. Si está cómodo simplemente teniendo una cartera construida para usted y dejándola que haga su trabajo, entonces las comisiones más bajas la convierten en una buena opción.

En general, en términos del mejor software de inversión disponible, vale la pena considerar el uso de un robo advisor como Nutmeg .

Nutmeg app screenshot

Moneyfarm

Otra excelente opción en el sector de los robo advisors es Moneyfarm. Elegimos Moneyfarm como una de nuestras mejores opciones de software de inversión debido a las carteras diversificadas que crean para sus clientes. Al abrir una cuenta de Moneyfarm, el cuestionario determinará la mejor cartera para su perfil de riesgo y horizonte de tiempo. La cartera resultante le permitirá invertir en una gran variedad de clases de activos, incluyendo acciones, bonos y materias primas de diferentes áreas geográficas, incluyendo Reino Unido, Europa, Estados Unidos y los mercados emergentes. Además, también dan un paso más allá al ofrecer exposición a diferentes divisas como la libra esterlina y el dólar de Estados Unidos, así como a diferentes sectores del mercado como la banca, la asistencia sanitaria y la energía. Todo esto resulta en una cartera que proporciona una buena probabilidad de rentabilidad sólida a largo plazo.

He aquí un ejemplo de una cartera proporcionada por Moneyfarm para alguien con más de 50.000 £ para invertir y que tiene un perfil de riesgo más agresivo :

Como ve, ofrece un buen equilibrio de acciones y bonos repartidos a nivel mundial. Con Moneyfarm, una cartera como esta se diseña para cada cliente dependiendo de sus necesidades particulares de inversión.


Nutmeg assets portfolio image

Resumen: El Mejor Software de Inversión 

Hay una gran cantidad de opciones de software de inversión disponible para las personas interesadas en aumentar su riqueza. En este artículo, hemos buscado algunas de las mejores opciones disponibles para los inversores ubicados en el Reino Unido.

Si usted está buscando un buen broker con herramientas bien diseñadas, entonces AJ Bell Youinvest es una excelente opción. Como uno de los brokers más grandes del Reino Unido, han demostrado que su servicio es excelente. Si desea comisiones bajas porque usted es un inversor más activo, entonces, Interactive Brokers es otra excelente opción.

Si usted es el tipo de inversor que está buscando una cartera automatizada que se cree y gestione por usted y a bajo coste, los robo advisors son otra excelente opción. Dos ejemplos de estos robo advisors del Reino Unido son Nutmeg y Moneyfarm. Ambos ofrecen servicios de inversión totalmente automatizados que antes solían estar disponibles sólo para los inversores de alto patrimonio neto. Con la tecnología que han desarrollado, esos servicios ya están disponibles para cualquier persona, sin importar cuán pequeña sea su cartera de inversiones .