Guía Completa de Software de Gestión de Carteras

Si es un inversor de los que quieren hacerlo todo por su cuenta, entonces es fundamental saber hacer un seguimiento del rendimiento de una cartera mediante un software de gestión de carteras. El primer paso es asegurarse de que el rendimiento de la cartera sea el adecuado. El segundo paso es realizar un seguimiento de la asignación de activos de la cartera para saber cuándo deben realizarse los cambios. Las asignaciones de activos, por ejemplo, no están donde deberían estar, por lo que se requiere un reequilibrio de la cartera. Por último, el tercer paso es asegurarse de que las comisiones adicionales no se coman las ganancias.

Los robo advisors realizan las mismas tareas que los paquetes estándar de software de gestión de carteras. Completando todos los pasos anteriores totalmente en línea y utilizando los procesos adecuados de gestión financiera, así como la tecnología para mantener los costes bajos, la gestión de una cartera es un proceso totalmente automatizado .

Los Mejores Paquetes de Software de Gestión de Carteras

Si el uso de un robo advisor no es lo que está buscando, entonces va a necesitar algún método de gestión y seguimiento de su cartera de inversiones. Como se mencionó anteriormente, y como mínimo, es necesario seguir el rendimiento de su cartera, así como supervisar su asignación de activos. Tendrá que hacer ajustes si su asignación de activos se sale de los objetivos, así como hacer un seguimiento regular para asegurarse de que el rendimiento de la cartera sea el adecuado. Por ejemplo, si la cartera no está igualando el rendimiento de los mercados que siguen sus fondos negociados en bolsa, entonces debería considerar cambiarse a un fondo que sí los iguale.

Si usted no quiere recibir este trabajo automáticamente mediante un robo advisor, entonces hay algunas opciones que puede considerar en términos de paquetes de software u otros servicios en línea.

A continuación le presentamos algunos de estos paquetes de software de gestión de carteras que debería conocer .

Fund Manager Portfolio Management Software

El Fund Manager Portfolio Management Software es un software de gestión de fondos diseñado para ser un paquete de nivel profesional que supervise y gestione completamente una cartera utilizando una serie de funcionalidades clave que le darán a los inversores una visión detallada de cómo está rindiendo su cartera.

Está disponible en ediciones Personal, Professional y Advisor. La edición Advisor está destinada a profesionales de la gestión de inversiones que administran carteras de múltiples clientes. Esta versión no es la idónea para la mayoría del público general.

Sin embargo, si está interesado en este paquete de software, le recomendamos que examine la versión profesional, ya que proporciona un conjunto de herramientas más sólido que la edición personal. Estas son las funcionalidades clave de este software de gestión de carteras:

- Seguimiento de acciones, fondos, opciones, bonos y otros productos de inversión

- Gráficos Potentes

- Amplios Informes

- Cálculos de ganancias de capital

- Seguimiento de inversiones basadas en compras FIFO, AVG o Lotes Específicos

- Soporta Wash Sale (Venta Ficticia)

- Software de exportación para impuestos

- Cálculos de rendimiento (de conformidad con GIPS/AIMR)

- Análisis técnico

- Recuperar precios de Internet

- Recuperar transacciones de un broker/fondo

- Alertas de Traling-Stop

- Importar desde Quicken Money o texto

- Cálculo de bonos/calendario de resultados

- Soporte multidivisa

A continuación le mostramos el ejemplo de un gráfico de asignación de activos realizado a través de las funciones de informes disponibles en la herramienta :

Robo advisor software tool

Investment Account Manager

El Investment Account Manager es un paquete de software de gestión de carteras que proporciona una plataforma centralizada de cartera de acciones, fondos negociados en bolsa, opciones, bonos, fondos mutuos y divisas para mejorar el rendimiento de la inversión. Esta empresa lleva más de 30 años proporcionando herramientas de cartera.

Ofrecen una versión individual y una versión profesional que está destinada a los advisors financieros que prestan servicios a múltiples clientes. La versión individual incluye las siguientes herramientas:

- Gestión de Carteras Individuales o Múltiples

- Seguimiento Preciso de los Costes de los Activos

- Herramientas Completas para la Generación de Informes y Gráficos

- Asignación y Reequilibrio de Activos

- Reequilibrio de los Objetivos de la Cartera que Muestre una Divergencia Absoluta y Relativa

- Comparaciones de Referencia: Mensual, Trimestral, Anual

- Uso de Herramientas de Análisis de Relación Fundamental

- Capacidad para Descargar la Actividad de Inversión de las Instituciones Financieras Populares

A continuación le mostramos un ejemplo de un informe de reequilibrio de asignación que puede ayudar a los inversores a saber cuándo deben realizarse actividades de reequilibrio :

Robo advisor software image

Quicken Premier 2017

  • Quicken lleva años ofreciendo a sus clientes productos de seguimiento de finanzas personales y de inversión. Diseñado para el inversor minorista, definitivamente es el producto más fácil de usar para el usuario.
  • Quicken ofrece varias versiones de su software, sin embargo, para todas las funcionalidades necesarias para realizar un seguimiento de las inversiones y carteras, debe comprar Quicken Premier. Seleccionando esta versión mejorada del paquete de software de gestión de carteras de Quicken, los clientes tienen acceso a las siguientes funcionalidades:
  • - Ayuda a planificar la jubilación
  • - Rayos X de su Cartera
  • - Muestra el rendimiento vs mercado
  • - Ayuda con decisiones de compra/venta
  • - Muestra el valor actual de la cartera
  • - Hace un seguimiento de costes y ganancias de capital
  • - Potente aplicación para móviles, que incluye el seguimiento de inversiones, el uso sin conexión y la búsqueda mejorada
  • - Visualización de su patrimonio neto
  • Abajo le presentamos las funciones de rayos x de la cartera en un captura de pantalla de este software de gestión de carteras. También se dará cuenta de que proporciona una evaluación de su cartera en función del nivel de riesgo para que pueda probar con sus suposiciones para asegurarse de que no haya invertido en activos que sean demasiado riesgosos para sus necesidades .

Robo advisor software tool image

Gestor de Carteras Personal de Owl Software

El programa de gestión de carteras de Owl Software permite a los usuarios configurar y gestionar hasta 999 carteras con un número ilimitado de activos. Con capacidad para cuentas de corretaje, plan para la jubilación y planteamiento de escenarios alternativos, análisis técnico y de tendencia sobre los datos de sus carteras, este software proporciona un análisis profundo para ayudar a tomar mejores decisiones de inversión.

Con este software de gestión de carteras, los inversores pueden gestionar y realizar un seguimiento de carteras compuestas de acciones, bonos, fondos cerrados, fondos mutuos, cuentas de divisas, activos físicos (es decir, bienes raíces), deuda y opciones (puts, calls y combinaciones de opciones). Además de esto, el paquete de software también incluye un paquete completo de gráficos para analizar el movimiento de los precios de las acciones .

Los Robo Advisors Son Una Mejor Alternativa Que El Software De Gestión De Cartera

Todos los paquetes de software anteriores son buenas alternativas si usted es un verdadero inversor por cuenta propia. Sin embargo, todos ellos tienen sus limitaciones y no hacen nada para automatizar el proceso de inversión. El resultado de cada paquete de software de gestión de carteras es simplemente una provisión de informes que proporcionan una instantánea de lo que está haciendo su cartera en un momento dado.

En realidad, no realizan los cambios en su cartera.

Por otro lado, los robo advisors proporcionan la mayoría de las funcionalidades incluidas incluso en el mejor paquete de software de gestión de carteras, pero además se encargan de todas las decisiones de inversión en su nombre. Si usted compara los robo advisors tan en profundidad como lo hacemos aquí, verá que muchos de ellos ofrecen un conjunto de servicios comunes comparables. La diferencia a menudo está en la implementación de estos servicios. En cualquier caso, los robo advisors satisfacen todos los requisitos más comunes de los inversores .

Estimación de los Rendimientos Futuros: Donde Los Robo Advisors Pueden Ayudarle y el Software de Gestión de Carteras No

Es imposible predecir totalmente la rentabilidad futura. No hay una bola de cristal que sea capaz de decirle lo que va a ser capaz de generar una cartera o una asignación de activos específicas en términos de rendimiento.

Sin embargo, los robo advisors tienen una ventaja sobre los paquetes de software de gestión de carteras cuando se trata de estimar los rendimientos futuros. En un robo advisor como Betterment, por ejemplo, se realiza una serie de acciones clave para estimar el rendimiento que puede generar una cartera. La ventaja clave es que podrá decirle si las acciones que está manteniendo hoy en su cartera generarán el valor requerido final de la cartera para alcanzar sus objetivos. ¿Cómo lo hacen? Abajo le dejamos un resumen extraído de su página web:

- Utilizamos una estimación del rendimiento para la cartera específica que seleccione, para cada objetivo. Por ejemplo, nuestra estimación para una cartera con el 90% de acciones es diferente a la de una cartera con el 85% de acciones. Esta estimación se basa en las clases de activos específicos que realmente posea.

- Consideramos la volatilidad en nuestras estimaciones de rentabilidad. Esto nos permite producir la gama de rendimientos que ve en la pestaña de Recomendación y también permite configurar las posibilidades de éxito de nuestros modelos. Por ejemplo, nuestras estimaciones de ahorro suponen un resultado un poco conservador del percentil 40 (60% de probabilidad de éxito) en lugar del promedio simple (una probabilidad de éxito del 50%).

- La rentabilidad que suponemos se basa en la tasa libre de riesgo y una prima del activo, la “tasa libre de riesgo” (que es el retorno de un activo libre de riesgo como un bono del Tesoro estadounidense) y una “prima de riesgo” del activo (o bono) o diferencial de rentabilidad, que es la rentabilidad que esperamos de los activos de riesgo como las acciones y los bonos, además de esta tasa libre de riesgo.

- Asumimos que los rendimientos sin riesgo varían con el tiempo. Usted probablemente sabe que los tipos de interés (establecidos por la Fed a través de su programa de compra y venta del tesoro de Estados Unidos) son bajos en este momento y la mayoría de los economistas esperan que suban. Se espera que las rentabilidades de cada fondo de acciones o bonos en su cartera se sumen a las tasas del tesoro seguras o “libres de riesgo”. Por lo tanto, cuando los tipos aumenten, también deberían aumentar nuestras expectativas para su rendimiento. Nuestras proyecciones esperan que los tipos de interés aumenten desde su nivel bajo actual a tipos más normales en el futuro. Además, hacemos la suposición típica de que los bonos del Tesoro a largo plazo tienen rendimientos más altos que los de corto plazo, debido al mayor riesgo añadido que conllevan.

No hay ningún software de gestión de carteras que pueda proporcionar este servicio. Tradicionalmente, sólo las empresas de gestión de inversiones caras han sido capaces de ofrecer estas funciones. Sin embargo, robo advisors como Betterment son capaces de proporcionar este nivel de análisis y prácticas fundadas académicamente para construir una cartera que nos ofrezca una mayor probabilidad para satisfacer nuestras necesidades. El resultado es un mejor rendimiento y una cartera capaz de superar al mercado :

Resumen: Use Robo Advisors Como Su Software de Gestión de Carteras

Existe una serie de diferentes paquetes de software de gestión de carteras si usted es un verdadero inversor que quiere hacer las cosas por sí mismo. Cada uno de estos paquetes adopta un enfoque ligeramente diferente, sin embargo, todos son capaces de realizar un seguimiento de todos los detalles de su cartera, incluyendo la gestión de su asignación de activos.

Sin embargo, hay una alternativa mucho mejor a estos paquetes de software. La alternativa es simplemente registrarse en un servicio de robo advisor y dejar que esa empresa le proporcione todo el seguimiento requerido, el control del rendimiento y los informes que necesite. Además - y esto es algo que estos paquetes de software de gestión de carteras no pueden proporcionar -, el robot se encarga de realizar y gestionar todas las inversiones de forma automática en su nombre .