Risorse e guide

Software per la gestione del portafogli

Per seguire i tuoi investimenti, sono disponibili diversi strumenti. Tra questi, vi sono Quicken Premier 2017, Owl Software e Investment Account Manager. I pacchetti di software non si limitano a seguire il rendimento dei tuoi investimenti, ma ti forniscono anche consulenze sul momento in cui investire, sui fondi da investire e minimizzano le imposte da te dovute. La domanda è: dati gli strumenti di investimento offerti dai robo advisor, sono veramente necessari? Leggi la nostra approfondita guida ai software per la gestione del portafogli per scoprire ciò di cui hai veramente bisogno. Devi sapere che alcuni robo advisor offrono strumenti sofisticati che analizzano l'allocazione dei tuoi asset, il rendimento e forniscono persino consulenze in materia fiscale. Per quanto riguarda quest'ultimo servizio, sii pronto a pagare di più per una consulenza mista. Di norma, i robo advisor che offrono questa funzione richiedono, infatti, la competenza di un consulente fiscale umano. Se è questo ciò di cui hai bisogno, cerca un servizio misto. Vai alla nostra pagina delle recensioni per saperne di più sui servizi misti.

Il miglior software per gli investimenti

Che cos'è un software per gli investimenti? Un termine migliore potrebbe essere piattaforme di trading o di intermediazione finanziaria, come quelle che usi per negoziare titoli o valute. Dovrai creare un conto e versare con il broker, che poi ti fornirà l'accesso alla piattaforma di trading. Con queste piattaforme, puoi acquistare gli stessi ETF in cui investono i robo advisor. Naturalmente, una piattaforma ti serve soltanto se sei un investitore indipendente, ma, se lo sei, è una necessità assoluta. Vi sono numerosi broker a basso costo che ti permettono di investire in una ricca varietà di ETF (e altri strtumenti) e offrono grafici di elevata qualità per identificare le tendenze e i modelli del prezzo. Qui vi sono alcune delle scelte migliori tra i software di investimento che ti aiuteranno a investire. Se pensi di investire in una pensione privata autoinvestita. questo tipo di piattaforma è qualcosa di cui avrai bisogno.

Robo advisor gratuiti

Alcuni robo advisor sono veramente gratuiti? Tecnicamente, sì. Alcuni presentano costi di gestione pari a zero. Tuttavia, ciò non significa che i loro servizi siano completamente gratuiti. È importante capire che la maggior parte dei robo advisor applica un costo di gestione (per le questioni connesse alla creazione e gestione degli algoritmi e per coprire i costi associati all'attività, un costo di impostazione e un costo per gli ETF. Gli ETF sono fondi in cui i robo advisor investono. Tali fondi applicano ai roboa dvisors un costo per questo privilegio. Oltre un possibile costo di impostazione, vi sono due costi che normalmente si devono pagare. Tuttavia, alcuni robo advisor, come Schwab's Intelligent Portfolios, non applicano costi di gestione. Lo possono fare perché sono proprietari di ETF e detengono diversi modelli di attività, guadagnando più dai costi degli ETF che da quelli di gestione. Ciò rende tecnicamente i robo advisor "gratuiti" meno cari degli altri? Non necessariamente, poiché tutto dipende dai costi degli ETF. Ciò significa che devi esaminare attentamente tutti i costi applicati dai robo advisor e non soltanto i costi di gestione. Sei confuso? Non ti preoccupare. Consulta la nostra completa analisi dei costi dei robo advisor, e scopri quanto devi pagare esattamente con ogni robo advisor. A ogni modo, i costi dei robo advisor sono notevolmente ineriore a quelli della gestione dei capitali tradizionale.

Recensioni di robo advisor

Da dove cominciare la ricerca di un robo advisor? Cosa rende un robo advisor una valida opzione per investire i tuoi capitali? Esaminiamo ogni robo advisor in base ad alcuni parametri. In primo luogo, che costi applicano? Preferiamo bassi costi di gestione, di iscrizione e per gli ETF. Inoltre, desideriamo sapere quanti asset in gestione (AUM) sono detenuti dalla società. Questo dato è importante perché, maggiori sono i capitali gestiti dal robo advisor, maggiore è la sua stabilità. Un nuovo robo advisor con scarsi AUM potrebbe incontrare difficoltà a coprire i costi legati alla sua attività e il suo fallimento è più probabile della sua affermazione. Notiamo, inoltre, se il sito è facile da usare, di quali strumenti dispone la società per seguire il rendimento e la sofisticatezza dell'investimento. Ricorda che alcuni robo advisor sono più avanzati di altri e (in teoria) dovrebbero avere un rapporto rischio/premio migliore di altri. Per cominciare al meglio, vaì alla nostra pagina con le recensioni dei broker, trova i robo advsior della tua regione e cerca costi bassi per l'ammontare particolare del tuo versamento. Da  lì, puoi approfondire i dettagli e ottenere ciò che cerchi in base alle tue eccezionali esigenze.

Intelligent Investor Portfolio

Gli Intelligent Investor Portfolio o Smart Portfolio sono semplicemente investimenti ideati per allocare il tuo capitale in asset differenti al fine di massimizzare il profitto e minimizzare il rischio. Come il classico investimento, dunque. Sotto questo aspetto, i robo advisor non presentano alcuna differenza con i gestori di portafogli tradizionali. Questi sono termini che troverai collegati ai robo advisor, ma che, fondamentalmente, si riferiscono ai concetti classici dell'investimento. La caratteristica distintiva degli Intelligent Investor Portfolio è la diversa allocazione degli asset che, considerate le tendenze della finanza e i cicli economici, aumenteranno di valore. Tuttavia, la teoria principale su cui si basano gli intelligent investor portfolio e i robo advisor è la moderna teoria del portafogli (MPT). Tale teoria vuole che, al fine di aumentare il profitto, si devono assumere più rischi. Può apparire un'ovvietà, ma ciò che la rende la MPT intelligente è il fatto che identifica il livello ottimale del rapporto premio/rischio. Ciò significa che vi è un livello al quale la prospettiva di un rendimento extra non supera la possibilità di una perdita. Detto altrimenti, la MPT assicura che il rapporto rischio/premio sia a tuo favore. Pertanto, un guadagno è più probabile di una perdita. Se guadagni, la percentuale del tuo rendimento sarà superiore a quella della tua perdita in caso di esito negativo. Per saperne di più sulla MPT e sulla sua applicazione da parte dei robo advisor, leggi la nostra guida agli Intelligent Investor Portfolio.