Der Komplette Leitfaden Zur Portfoliomanagement-Software
Wie alle Investoren wissen und es auch tun, das Verfolgen der Performance eines Portfolios mit Hilfe einer Portfoliomanagement-Software ist entscheidend. Sicherzustellen, dass die Performance des Portfolios so ist, wie sie sein sollte, ist Schritt Nummer eins. Der zweite Schritt ist die Aufteilung des Geldes in Vermögenswerte innerhalb eines Portfolios zu verfolgen, um zu wissen, wann Änderungen vorgenommen werden sollten; entspricht die Vermögensaufteilung nicht der Vorgabe, ist eine Neugewichtung erforderlich. Schließlich gilt es mit Schritt drei sicherzustellen, dass die zusätzlichen Gebühren nicht die Gewinne auffressen.
Robo Advisor erledigen alle Aufgaben, die Standard-Portfoliomanagement-Softwarepakete ausführen sollen. Durch das Durchführen aller oben genannten Schritte (komplett online) und mit den richtigen Finanzmanagementprozessen sowie Technologien, um die Kosten niedrig zu halten, erfolgt die Verwaltung eines Portfolios vollständig automatisiert.
Die Besten Portfoliomanagement Softwarepakete
Wenn das Verwenden eines Robot Advisor nicht das ist, was Sie möchten, dann werden Sie eine andere Methode zur Verwaltung und Verfolgung Ihres Investmentportfolios benötigen. Wie bereits oben erwähnt, müssen Sie zumindest die Performance Ihres Portfolios verfolgen sowie Ihre Vermögensaufteilung überwachen. Sie müssen Anpassungen vornehmen, wenn diese von Ihrem Ziel abweicht sowie beobachten, ob die Performance des Portfolios so ist, wie sie sein soll. Wenn Sie zum Beispiel nicht die Performance jenes Marktes erreichen, in den Sie investieren, sollten Sie einen Fonds in Erwägung ziehen, der den Job für Sie übernimmt.
Wenn alle diese Tätigkeiten nicht automatisch durch einen Robo Advisor durchgeführt werden, dann gibt es einige Optionen, die Sie in Bezug auf eigenständige Softwarepakete oder andere Online-Dienste berücksichtigen können.
Dies sind einige dieser Pakete, die Sie vielleicht in Betracht ziehen möchten.
Fund Manager Portfolio Management Software
Das Softwarepaket Fund Manager Portfolio Management ist so konzipiert, dass es sich um ein professionelles Paket handelt, das ein Portfolio mit einer Reihe von wesentlichen Features vollständig verfolgt und verwaltet, so dass der Investor einen Einblick hinsichtlich der Performance des Portfolios erhält.
Das Paket ist in den Editionen Personal, Professional und Advisor erhältlich. Die Advisor-Edition ist für Profis im Investment-Management gedacht, die sich um mehrere Kundenportfolios kümmern. Diese Version ist für die meisten Personen nicht geeignet.
Wenn Sie sich allerdings für dieses Softwarepaket interessieren, empfehlen wir Ihnen, sich die professionelle Version anzusehen, da sie ein solideres Paket an Tools bietet als die Personal-Edition. Hier sind die wichtigsten Features der Fondsmanager Portfoliomanagement-Software:
- Verfolgen von Aktien, Fonds, Optionen, Anleihen und anderen Anlageprodukten
- Starke grafische Darstellung
- Umfangreiche Berichte
- Kapitalzuwachsberechnungen
- Verfolgen der Investitionen auf der Grundlage von FIFO, AVG oder spezifischen Lot-Käufen
- Unterstützung von Scheingeschäften
- Exportieren in Steuersoftware
- Ertragsberechnungen (GIPS/AIMR-konform)
- Technische Analyse
- Abrufen der Preise aus dem Internet
- Abrufen der Transaktionen vom Broker/Fonds
- Nachziehende Stop-Loss-Warnungen
- Importieren von Quicken, Money oder Text
- Anleihen-Berechnungen/Einkommensplan
- Unterstützung mehrerer Währungen
Hier ist ein Beispiel für die grafische Darstellung einer Vermögensaufteilung, erstellt mit Hilfe der Reporting-Funktionen, die im Tool verfügbar sind:
Investment Account Manager
Investment Account Manager ist ein Portfoliomanagement-Softwarepaket, das eine zentralisierte Portfolioplattform für Aktien, börsengehandelte Fonds, Optionen, Anleihen, Investmentfonds und Bargeld zur Verbesserung der Investitionsergebnisse zur Verfügung stellt. Das Unternehmen bietet bereits seit mehr als 30 Jahren Portfolio-Tools an.
Es bietet sowohl eine Version für Privatpersonen als auch eine professionelle Version an, die für Finanzberater mit mehreren Kunden gedacht ist. Die Version für Privatpersonen beinhaltet die folgenden Tools:
- Verwalten einzelner oder mehrerer Portfolios
- Genaue Verfolgung der Kostenbasis
- Umfassendes Reporting und Tools zur grafischen Darstellung
- Vermögensaufteilung und Neugewichtung
- Neuausrichtung der Portfolioziele inkl. Anzeige der absoluten und relativen Divergenz
- Benchmark-Vergleiche: Monatlich, Vierteljährlich, Jährlich
- Analyse-Tools für grundsätzliche Kennziffern
- Fähigkeit, die Investitionsaktivitäten von den populären Finanzinstituten herunterzuladen
Hier ist ein Beispiel für einen Bericht hinsichtlich der Neugewichtung einer Vermögensaufteilung, mit dessen Hilfe die Investoren wissen, wann Aktivitäten zur Neugewichtung erforderlich sind:
Quicken Premier 2017
- Quicken bietet Kunden seit Jahren persönliche Finanzprodukte sowie Produkte zur Verfolgung von Investitionen an. Entworfen für den Privatanleger, ist es definitiv das am einfachsten zu bedienende und benutzerfreundlichste Produkt.
- Es gibt eine Reihe von verschiedenen Versionen von Quicken, die verfügbar sind, aber um alle Funktionen zur Verfolgung von Investitionen und Portfolios zu erhalten, muss die Version Quicken Premier gekauft werden. Beim Upgrade auf diese Version der Portfoliomanagement-Software von Quicken erhalten die Kunden Zugriff auf die folgenden Features:
- - Hilft Ihnen, den Ruhestand zu planen
- - Durchleuchtung des Portfolios (X-Ray)
- - Zeigt die Performance im Vergleich zum Markt
- - Hilft bei Kauf-/Verkaufsentscheidungen
- - Zeigt den aktuellen Wert des Portfolios an
- - Verfolgt die Kostenbasis und Kapitalzugewinne
- - Leistungsstarke Handy-App, die das Verfolgen von Investitionen, die Offline-Nutzung sowie eine verbesserte Suche beinhaltet
- - Anzeige Ihres Nettovermögens
Personal Portfolio Manager von Owl Software
Der Personal Portfolio Manager von Owl Software ermöglicht es Benutzern, bis zu 999 Portfolios mit einer unbegrenzten Anzahl von Wertpapieren einzurichten und zu verwalten. Mit den Features Brokerage-Konten, Plan für den Ruhestand mit der Annahme “was ist, wenn”, technische und Trendanalyse zu Daten innerhalb der Portfolios, bietet die Software leistungsstarke Analysen, die Ihnen helfen werden, bessere Investitionsentscheidungen zu treffen.
Mit dieser Portfoliomanagement-Software können Investoren Portfolios verwalten, die aus Aktien, Anleihen, geschlossenen Fonds, Investmentfonds, Bargeldkonten, Sachanlagen (d.h. Immobilien), Verbindlichkeiten und Optionen (Puts, Calls und Optionskombinationen) bestehen. Darüber hinaus enthält das Softwarepaket auch ein vollständiges Paket zur grafischen Darstellung, um die Aktienkursbewegung zu analysieren.
Robo Advisor sind die bessere Alternative im Vergleich zur Portfoliomanagement-Software
Alle oben genannten Softwarepakete sind gute Alternativen, wenn Sie als Investor alles selbst machen möchten und ein “Do-it-yourself“ Investor sind. Allerdings haben sie alle ihre Grenzen und tun nichts, um den Investitionsprozess zu automatisieren. Die Leistung eines jeden Portfoliomanagement-Softwarepakets ist einfach nur Berichte zu erstellen, die einen Schnappschuss zeigen, was Ihr Portfolio gerade zu diesem Zeitpunkt macht.
Sie nehmen keine tatsächlichen Änderungen an Ihrem Portfolio vor.
Robo Advisor auf der anderen Seite bieten die meisten Features an, die es beim besten Portfoliomanagement-Softwarepaket gibt, aber nehmen Ihnen auch alle Investitionsentscheidungen ab. Wenn Sie Robo Advisor so genau wie wir hier vergleichen, werden Sie sehen, dass viele von ihnen ganz übliche und vergleichbare Dienstleistungen anbieten. Der Unterschied liegt oft in der Umsetzung dieser Dienstleistungen; allerdings werden die gängigsten Anforderungen der Investoren erfüllt.
Schätzung der zukünftigen Renditen – Robo Advisor für einen Bereich können helfen und Portfoliomanagement-Software nicht
Es ist unmöglich die künftigen Renditen vollständig vorherzusagen. Es gibt keine Kristallkugel, die Ihnen sagen kann, welches Portfolio oder welche Vermögensaufteilung Ihnen die beste Rendite generieren wird.
Allerdings sind Robo Advisor um einiges besser als eigenständige Portfoliomanagement-Softwarepakete, wenn es um die Schätzung der zukünftigen Renditen geht. Bei einem Robo Advisor wie z.B. Betterment, wird eine Reihe wichtiger Maßnahmen zur Schätzung der möglichen Rendite eines Portfolios herangezogen. Der entscheidende Vorteil ist, dass Sie so erfahren, ob die Aktionen, die Sie heute in Ihrem Portfolio vornehmen, den erforderlichen Portfolio-Endwert generieren können, damit Sie Ihre Ziele erreichen. Wie es funktioniert? Hier ist eine Zusammenfassung von der Webseite des Anbieters:
- Bei jedem spezifischen Portfolio, das Sie auswählen, verwenden wir eine Renditeschätzung für jedes Ziel. Zum Beispiel ist unsere Schätzung für ein 90% Aktienportfolio anders als jene für ein 85% Aktienportfolio. Diese Schätzung basiert auf den spezifischen Anlageklassen, die Sie tatsächlich in Ihrem Portfolio haben.
- Wir berücksichtigen die Volatilität in unseren Renditeschätzungen. Dadurch können wir eine Renditebandbreite erstellen, die Sie auf der Registerkarte Advice sehen können. Außerdem wird dadurch das Konfigurieren unserer Modelle ermöglicht, um die Erfolgschancen zu steigern. Zum Beispiel gehen unsere Sparschätzungen von einem etwas konservativen 40. Perzentil-Ergebnis (60% Chance auf Erfolg) und nicht vom einfachen Durschnitt (50% Erfolgschance) aus.
- Die von uns angenommene Rendite basiert auf einem risikofreien Zinssatz sowie auf einer Risikoprämie. Der “risikofreie Zinssatz” ist die Rendite eines risikofreien Vermögenswertes wie eines US-Treasury Bills ist und die “Risikoprämie” oder Überschussrendite einer Aktie (oder Anleihe) gibt uns Informationen darüber, wie viel Rendite mehr man sich mit risikoreichen Vermögenswerten wie Aktien und Anleihen im Vergleich zum risikofreien Zinssatz erwarten kann.
- Wir gehen davon aus, dass risikofreie Renditen im Laufe der Zeit variieren. Sie wissen wahrscheinlich, dass die Zinssätze (festgelegt durch die Fed über ihr US-Treasury Kauf-und Verkaufsprogramm) derzeit recht niedrig sind und die meisten Ökonomen erwarten, dass sie steigen werden. Die Renditen eines jeden Aktien- oder Anleihen-Fonds in Ihrem Portfolio werden voraussichtlich zusätzlich zu den “risikofreien” Treasury-Zinssätzen verdient werden. Das heißt, wenn die Zinsen steigen, sollten also auch unsere Erwartungen hinsichtlich Ihrer Renditen steigen. Unsere Projektionen gehen davon aus, dass sich diese derzeit niedrigen Renditen in Zukunft wieder auf normalerem Niveau befinden werden. Wir gehen auch von der typischen Annahme aus, dass längerfristige Treasuries aufgrund des damit verbundenen Zinsrisikos höhere Renditen aufweisen als kurzfristige.
Es gibt keine “alles in einem“ Portfoliomanagement-Software, die diesen Service bieten kann. Traditionell konnten nur teure Investment-Management-Unternehmen solche Features anbieten. Doch mit Robo Advisor wie Betterment ist es nun möglich, dieses Niveau an Analysen und akademisch fundierten Praktiken zu erhalten, um ein Portfolio aufzubauen, das eine höhere Wahrscheinlichkeit hat, Ihre Bedürfnisse zu erfüllen. Das Ergebnis ist eine verbesserte Performance und ein Portfolio, das den Markt schlagen kann:
Zusammenfassung: Verwenden Sie Robo Advisor als Ihre Portfoliomanagement-Software
Es sind eine Reihe von verschiedenen Portfoliomanagement-Softwarepaketen verfügbar, wenn Sie ein echter “Do-it-yourself“ Investor sind. Jedes dieser Pakete folgt einem etwas anderen Ansatz, aber jedes ist in der Lage, alle Details Ihres Portfolios zu verfolgen, einschließlich der Verwaltung Ihrer Vermögensaufteilung.
Allerdings gibt es eine viel bessere Alternative zu diesen Softwarepaketen. Die Alternative ist, sich einfach für einen Robo Advisor Dienst anzumelden und dieser Firma alle Dinge wie das von Ihnen erforderliche Tracking, das Überwachen der Performance sowie das Reporting zu überlassen. Darüber hinaus – und das ist etwas, das diese Portfoliomanagement-Softwarepakete nicht bieten können – werden alle Investitionen für Sie automatisiert und für Sie verwaltet.