I migliori software di investimento per gestire i tuoi investimenti 

Da investitore, hai a disposizione diversi mezzi che possono aiutarti a gestire il tuo capitale. Dai software per la gestione delle finanze agli strumenti di bilancio, la scelta è veramente ampia. Tuttavia, per quanto riguarda la ricerca del miglior software di investimento per la gestione del tuo capitale, riteniamo che una delle questioni di maggiore importanza su cui concentrarsi sia costituita dagli strumenti di investimento.

Per quanti sono interessati a far aumentare il proprio patrimonio, è di importanza decisiva utilizzare le applicazioni di investimento corrette, specialmente se sei un investitore indipendente. Anche nel caso in cui tu intenda impiegare un robo advisor per automatizzare e gestire completamente il tuo portafogli, il ricorso ad altri strumenti può essere utile.

In questo articolo, illustreremo diversi strumenti di investimento di qualità. Alcuni potresti già conoscerli, mentre altri potrebbero rappresentare una novità. In ogni caso, sei interessato a gestire il tuo capitale in autonomia, meritano di essere presi in considerazione. Tuttavia, prima di esaminare il software per l'investimento, vediamo perché dovresti valutare altri tipi di software per gestire il tuo portafogli.

Perché potresti avere bisogno del miglior software per gli investimenti per gestire il tuo capitale

In diverse occasioni, l'utilizzo degli strumenti di investimento corretti può servire ad assicurarti i maggiori rendimenti possibile nel tuo portafogli. Vediamo i motivi più comuni.

I motivi per cui utilizzare un valido software per gli investimenti 

Monitoraggio dell'andamento degli investimenti:  se sei un investitore indipendente, anche se utilizzi i robo advisor, il tuo obiettivo principale è assicurarti di ottenere maggiori rendimenti possibili dal mercato. Nel lungo periodo, il peggio che possa accadere al tuo patrimonio è costituito da investimenti non redditizi. Vuoi essere sicuro di ottenere almeno i rendimenti del mercato azionario. I robo advisor sono specializzati in questa attività, ma devi disporre anche di altri modi per seguire da te l'andamento degli investimenti.

Costi inferiori: il giusto software per gli investimenti deve permetterti di pagare costi inferiori. Ciò è particolarmente importante per i broker discount. Pagare commissioni più elevate per compare e/o vendere investimenti è uno spreco di denaro. Quando investi, il tuo secondo obiettivo più importante (il primo è assicurarti di ottenere almeno i rendimenti di mercato) è minimizzare i costi di gestione del portafogli. Il giusto software ti sarà di aiuto nel raggiungere tale scopo.

Capacità mobile: con il mondo sempre più frenetico e connesso, il giusto strumento di investimento ti permetterà di gestire i tuoi investimenti mentre sei in movimento. Non si tratta della capacità di seguire costantemente il tuo portafogli, perché, in verità, non hai alcun bisogno di farlo. Al contrario, il software per gli investimenti corretto ti consentirà di utilizzare iPhone, iPad e altri dispositivi per gestire il tuo portafogli quando necessario. Per esempio, versiamo sempre fondi aggiuntivi sui nostri conti presso i robo advisor utilizzando le piattaforme mobili.

Scelta degli investimenti a rendimento elevato: alcuni dei software disponibili aiutano gli investitori a esaminare le diverse opzioni di investimento al fine di scegliere quelle con il rendimento migliore. Non suggeriscono esattamente come investire, ma possono aiutarti a esaminare le caratteristiche tecniche e fondamentali di un titolo per capire se vale la pena investirvi.

Accesso ai mercati: il miglior software per gli investimenti ti permette di operare sui mercati su cui devi fare trading. Per esempio, se sei un investitore del Regno Unito, hai bisogno di un broker discount che ti consenta di accedere al mercato azionario britannico. Sfortunatamente, diversi broker pubblicizzati sul web non permettono l'accesso a paesi particolari. Per esempio, TradeStation non consente agli investitori del Canada di iscriversi ai suoi servizi.

Alcuni dei migliori software per gli investimenti disponibili

Conto operativo di AJ Bell Youinvest

Quando operi come investitore indipendente, l'accesso ai mercati azionari è un requisito necessario. AJ Bell Youinvest è uno dei maggiori broker di azioni online del Regno Unito. Alla redazione di questo articolo, ha più di 130000 clienti e gestisce più di 28 miliardi di dollari in asset.

AJ Bell Youinvest permette ai suoi clienti di aprire i seguenti tipi di conto:

• Piano pensionistico con autoassicurazione (SIPP): tipo di piano pensionistico disponibile nel Regno Unito che consente agli investitori di prendere decisioni di investimento. Offre sgravi fiscali per massimizzare l'efficienza sotto il profilo tributario.

• Conto di risparmio individuale in titoli e azioni (ISA): un conto di investimento efficiente sotto il profilo fiscale che consente agli investitori di acquistare titoli e azioni sul mercato azionario.

• ISA junior: un conto di risparmio disponibile per i residenti nel Regno Unito con meno di 18 anni di età e nati dopo il 3 gennaio 2011.

• Conti di dealing: un conto di dealing è un conto regolare che permette agli investitori di acquistare un'ampia varietà di prodotti di investimento, tra cui i fondi indicizzati quotati, come strumenti per risparmiare per il futuro. Questi conti non offrono sgravi fiscali. Il reddito derivante e gli aumenti di capitale sono tassati al 100%.

AJ Bell Youinvest offre una delle migliori piattaforme mobili disponibili nel Regno Unito. Naturalmente, hanno speso molto nello sviluppo delle applicazioni per renderle intuitive e facili da utilizzare.

Con l'app, gli investitori possono comprare e vendere azioni, fondi comuni, fondi indicizzati quotati, titoli di Stato e societari. Inoltre, l'app è disponibile sulla maggior parte delle principali piattaforme, tra cui iPhone, iPad, Android e persino sull'Apple Watch.

Interactive Brokers

AJ Bell Youinvest è un'opzione decisamente valida per la maggior parte degli investitori, anche nel caso tu sia un investitore di lungo periodo concentrato nella composizione di un portafogli per la pensione. E se sei un trader più attivo che intende comprare e vendere azioni regolarmente e nel modo più economico possibile?

Ecco dove entra in gioco Interactive Brokers, uno dei migliori pacchetti software per investimenti per i trader attivi.

Gli strumenti offerti da un broker discount come Interactive Brokers devono essere assolutamente presi in considerazione. Anche con alcune tra le commissioni più basse del settore, se non presentano i migliori strumenti disponibili sia per i professionisti sia per gli investitori al dettaglio, sono praticamente inutili.

Come AJ Bell Youinvest, Interactive Brokers ha investito molto negli strumenti che offre agli investitori. Grazie alle tre versioni della piattaforma disponibili, i clienti possono facilmente compare e vendere azioni, titoli di Stato, opzioni e altri strumenti di investimento.

Offrono un'app completa per desktop che fornisce strumenti di ricerca e di trading molto potenti. La loro app web offre servizi di trading semplificato e di gestione del conto. Infine, vi è un'app mobile veramente efficace, ben progettata e in grado di permettere ai trader attivi di negoziare azioni anche in movimento.

Inoltre, Interactive Brokers presenta alcune delle commissioni più basse per i clienti del Regno Unito. Possono farlo grazie allo scarso supporto umano offerto. Come già ricordato, i loro strumenti di trading sono ben sviluppati. Pertanto, si aspettano che gli utenti siano in grado di risolvere autonomamente eventuali problemi. A ogni modo, se intendi mantenere bassi i tuoi costi di trading – e dovresti farlo –, Interactive Brokers merita di essere preso in considerazione.

A titolo esemplificativo, ecco le commissioni di trading nel Regno Unito:

Con operazioni tanto basse da raggiungere le 6,00£, non troverai alternative molto più economiche per fare trading nel Regno Unito.

Nutmeg

I robo advisor peremettono di accedere a software per gli investimenti di livello professionale, che automatizzano e gestiscono i portafogli per conto tuo. Nel nostro elenco dei migliori software per gli investimenti includiamo Nutmeg semplicemente perché aiuta gli utenti a investire meglio. Infatti, consente di impiegare una metodologia automatica e fondata su ricerche approfondite, dimostratasi in grado di garantire investimenti nettamente migliori.

Nutmeg è il maggiore servizio di investimento mediante robo advisor nel Regno Unito. Offre diversi tipi di conto, tra cui ISA, SIPP, e i normali conti di dealing. Si presenta come il principale robo advisor del Regno Unito, dotato dei migliori elementi dell'investimento professionale, privi di complessità e costi, che vengono fornite ai clienti online.

Con Nutmeg, gli investitori iniziano compilando un dettagliato questionario online. Questo modulo intende offrire il servizio con il livello di informazioni necessario per fornire l'allocazione degli asset e il portafogli esattamente in grado di soddisfare gli obiettivi dell'investitore. Mediante questo strumento, Nutmeg determina il profilo di rischio dell'investitore (la quantità di rischio che è disposto ad assumere), l'obiettivo di investimento (p. es., pensione, risparmi per il college) e l'orizzonte temporale. 

Inserite queste informazioni nel sistema, gli algoritmi di investimento di Nutmeg elaborano automaticamente un portafogli completamente diversificato in più classi di asset e paesi, ponderato in base al rischio affinché offra il miglior equilibrio tra premio e rischio e, infine, a basso costo, perché la maggior parte del capitale dell'investitore possa essere accumulata negli anni.

Nutmeg offre due livelli di servizio: portafogli completamente gestiti e portafogli ad allocazione fissa. I primi si rivolgono a investitori che desiderano un portafogli composto e totalmente gestito da un team di esperti dell'investimento. Con questo servizio, gli investitori si relazionano con esseri umani, che li aiuteranno a gestire il loro portafogli nel tempo e che ricercheranno le opportunità in grado di offrire i rendimenti migliori a rischio ridotto.

Il portafogli ad allocazione fissa fornisce il medesimo livello di elaborazione del portafogli, compresa la gestione del rischio e la diversificazione, ma senza l'intervento strategico offerto dal servizio a gestione completa. Se sei soddisfatto da un portafogli ideato per te e dal lasciarlo lavorare autonomamente, questa opzione costituisce una valida scelta per i suoi costi inferiori. 

In generale, per quanto riguarda il miglior software per gli investimenti disponibili, l'impiego di un robo advisor come Nutmeg merita di essere preso in considerazione.

Moneyfarm

Nel campo dei robo advisor, un'ulteriore scelta efficace è rappresentata da Moneyfarm. Abbiamo selezionato Moneyfarm come una dei migliori software per gli investimenti per il portafogli diversificato che compone per i suoi clienti. Quando apri un conto su Moneyfarm, il questionario determinerà il portafogli migliore per il tuo profilo di rischio e per il tuo orizzonte temporale. Il portafogli così elaborato ti farà, quindi, investire in un'ampia varietà di classi di asset, tra cui azioni, titoli di Stato e materie prime, che coprono diverse aree geografiche, come il Regno Unito, l'Europa, gli Stati Uniti e i mercati emergenti. In più, Moneyfarm compie un passo avanti e offre esposizione a diverse valute, come sterlina e dollaro, e a differenti settori del mercato, come quello bancario, quello della sanità e quello dell'energia. Tutto ciò compone un portafogli che offre ottime possibilità di solidi rendimenti di lungo periodo.

Questo è un esempio di portafogli offerto da Moneyfarm per un utente con più di 50000£ da investire con un profilo di rischio più aggressivo:

Vi è un efficace equilibrio di azioni e titoli di Stato, diffusi su scala globale. Con Moneyfarm, portafogli come questo vengono elaborati per ogni cliente in base alle sue esigenze di investimento.

Per riassumere: il miglior software per gli investimenti 

Per quanti sono interessati ad accrescere il loro patrimonio, vi sono numerosi software di investimento disponibili. In questo articolo, abbiamo esaminato alcune delle migliori opzioni disponibili per gli investitori che si trovano nel Regno Unito.

Se stai cercando un broker valido con strumenti ben elaborati,  AJ Bell Youinvest è una scelta giusta. Uno dei maggiori broker del Regno Unito, hanno dimostrato che il loro servizio è eccellente. Se sei in cerca di costi bassi perché sei un trader più attivo, Interactive Brokers è una scelta valida.

Se sei il tipo di investitore che cerca un portafogli automatizzato, elaborato e gestito per te, a basso costo, i robo adivosr costituiscono una risposta eccellente. Nel Regno Unito, due esempi sono rappresentati da Nutmeg e Moneyfarm. Entrambi offrono servizi di investimento completamente automatici, prima solitamente disponibili soltanto per invesitori a patrimonio netto elevato. Grazie alla loro tecnologica, questi servizi sono ora accessibili a tutti, indipendentemente dalle dimensioni del portafogli. 

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