Recensione Hedgeable 

Investimenti socialmente responsabili con solo $1

Hedgeable offre agli investitori che scelgono di utilizzare i suoi servizi, una gestione privata del patrimonio attraverso una piattaforma tecnologicamente avanzata e con commissioni basse. Utilizzando un modello chiamato "Core Satellite", vengono creati dei portafogli utilizzando degli asset di base ai quali poi vengono affiancati altri investimenti per aumentare i profitti senza aumentare il livello di rischio.

Oltre al portafoglio Core Satellite, Hedgeable offre portafogli a clienti interessati ad un modello specifico di investimento. Ad esempio, agli investitori interessati a portafogli "socialmente responsabili", viene creato un portafoglio che investe in asset eco-friendly ed eticamente corretti (ad esempio niente tabacco, alcool o armi), scegliendo solo quelli che hanno un impatto negativo limitato.

Hedgeable non è famoso quanto i suoi concorrenti Wealthfront o Betterment, ma si dedica ad una fetta specifica di mercato come appunto quella degli investimenti socialmente responsabili.

Qui di seguito ci sono alcune informazioni importanti su Hedgeable:

•Capitale in Gestione: $70 milioni 

•Deposito Minimo: Hedgeable richiede un investimento minimo di $1 senza richiedere un bilanciamento minimo o investimenti automatici. Per ricevere un portafoglio Core Satellite, invece, i clienti devono investire almeno $100.000.

•Portafogli e Asset Allocation: Hedgeable offre ai clienti un servizio di private wealth management. Di solito, sono modelli riservati ai clienti che investono almeno $10 milioni. Il loro servizio di private wealth management offre: portafogli personalizzati con una gestione aperta al rischio, investimenti alternativi ed investimenti core satellite.

•Commissioni: Lo schema delle commissioni proposto da Hedgeable è un sistema a piramide. Più cospicui sono i conti in gestione, minori sono le commissioni. Le commissioni partono da 0.75% scendendo fino allo 0.30% per i conti che superano $1 milione.

•Conti Disponibili: Hedgeable ha più di 25 tipi diversi di account, tra cui Conti di Investimento Pensionistico (IRA), 401 (k) ed altri conti di investimento generale.

Deposito Minimo

Hedgeable richiede un deposito minimo molto basso. Per poter accedere alla piattaforma e cominciare a creare un portafoglio adatto alle necessità del cliente, è richiesto l'investimento di $1. Questo piccolo deposito iniziale garantisce solo il collegamento del conto bancario del cliente con la banca custode di Hedgeable.

Una volta creato il portafoglio e fatto il primo deposito, è possibile aggiungere altro denaro in un secondo momento per far partire l'investimento all'interno del portafoglio scelto.

Portafoglio e Asset Allocation

Hedgeable è diverso dagli altri robo advisor perché offre dei portafogli personalizzati che rispondono meglio alle necessità del cliente. Rifacendosi sempre ai criteri della Teoria Moderna del Portafoglio, i loro algoritmi calcolano i rischi ed i profitti di ciascuna classe di investimento e creano un mix di investimenti che massimizza la proporzione tra rischi e profitti.

Il loro metodo comprende tre componenti utilizzate per personalizzare il portafoglio in modo che possa rispondere perfettamente ai bisogni del cliente:

La classe di investimento Universe è quella che rende Hedgeable unico nel suo settore. Oltre alle tradizionali classi di investimento utilizzate dai robo advisors, Hedgeable crea dei portafogli con classi di investimento "Alternative" ed "Absolute" che rappresentano classi di investimento più avanzate.

Per conoscere più a fondo il procedimento di investimento adottato da Hedgeable, il cliente può consultare la sezione informazioni.

Commissioni e Prezzi Aggiuntivi

Come per i portafogli, anche lo schema delle commissioni di Hedgeable è un po' più complicato rispetto a quello utilizzato dagli altri robo advisor. Utilizzano un modello di investimento fisso con commissioni che si riducono gradualmente in base al capitale in gestione.

Queste commissioni comprendono anche i costi di consulenza, i costi di custodia, i costi di trading, l'amministrazione, il supporto e l'accesso alla piattaforma tecnologica. In altre parole, questi sono gli unici costi a carico del cliente. Come molti altri robo advisors, anche Headgeable utilizza degli Exchange Traded Funds che impongono dei costi.

Account Disponibili

Hedgeable ha una vasta selezione di account, una delle più vaste del settore. Questo va a favore dei privati e/o delle compagnie che vogliono ricevere delle consulenze personali, ma che hanno delle esigenze più specifiche. Hedgeable offre 25 tipi diversi di account; qui ce ne sono solo alcuni tra i più comuni:

• Conti di Investimento Individuali

• Conti di Investimento in Comunione

• Conti Fiduciari

• Conti di Investimento Pensionistico (IRA)

• Trust Revocabile

• Trust Irrevocabile

• Gruppi di Investimento

• 401(k)

• Roth IRA

Come Aprire un Conto con Hedgeable

Per poter diventare clienti Hedgeable, gli investitori devono rispettare alcuni criteri specifici settati dalle autorità statunitensi. I criteri sono i seguenti:

• Bisogna essere cittadini statunitensi o apolidi

• Bisogna avere un Social Security Number valido

• Bisogna avere un indirizzo di residenza negli Stati Uniti

• Bisogna avere compiuto i 18 anni

Effettuata la registrazione e fatto l'investimento minimo di $1, i clienti dovranno compilare un questionario che serve a porre le basi per un portafoglio personalizzato. Una volta creato il portafoglio, i clienti hanno accesso al proprio account ed hanno la possibilità di controllare la performance del proprio investimento, l'asset allocation e le transazioni che ci sono state o che ci saranno.

Come robo advisor, Hedgeable offre dei portafogli personalizzati migliori rispetto a quelli dei suoi concorrenti. Offrendo l'accesso a investimenti alternativi come i bitcoin o venture capital, aumentando i rischi possono aumentare anche i profitti.