Recensione Scalable Capital 

Un Servizio di Gestione a Costi Bassi 

Scalable Capital è una delle azienda in più rapida crescita in tutta Europa. Quando i clienti si registrano per usufruire dei suoi servizi, ricevono portafogli personalizzati, diversificati a livello globale e fully managed. Il portafoglio viene poi ottimizzato e monitorato per gestirne i rischi e massimizzarne i profitti. Tutto questo a costi molto inferiori rispetto a quelli imposti dalle agenzie tradizionali di gestione degli investimenti. Scalable.Capital descrive così i propri servizi:

•Offriamo un portafoglio personalizzato, diversificato globalmente e studiato per assicurare grossi guadagni a lungo termine.

•Per farlo, selezioniamo gli Exchange Traded Funds (ETF) migliori e più redditizi.

•Monitoriamo e gestiamo costantemente il portafoglio attraverso le nostre tecnologie di gestione dei rischi.

•Scalable.Capital ha già una buona base clienti e sta crescendo rapidamente mettendo a disposizione i propri servizi sia nel Regno Unito che in Germania.

Possiamo riassumere la loro offerta dicendo:

• Capitali in Gestione: €100 milioni

• Deposito Minimo: È richiesto un investimento minimo di £10,000. È un investimento più alto rispetto a quello richiesto dagli altri robo advisors, ma è necessario per il funzionamento ottimale del modello di investimento. Scalable.Capital investe il capitale in diverse classi di investimento, cosa che non sarebbe possibile se i capitali fossero meno cospicui.

• Portafoglio ed Asset Allocation: Scalable.Capital utilizza gli Exchange traded funds per creare dei portafogli redditizi e globalmente diversificati.

• Commissioni: Le commissioni addebitate da Scalable.Capital sono pari allo 0.75% annuo sull’intero capitale in gestione. Questi costi vengono presi ogni mese direttamente dal portafoglio del cliente.

• Conti Disponibili: I clienti di Scalable.Capital possono aprire un Conto di Investimento Generale (GIA) e/o un Conto di Investimento Personale (ISA).

Deposito Minimo 

In base alla piattaforma utilizzata da ciascun robo advisor, c’è un deposito minimo necessario per l’apertura del conto. Nel caso di Scalable.Capital, è richiesto un investimento minimo di £10,000.

Il motivo per cui è richiesto un investimento iniziale così alto è perché l’azienda vuole assicurare ai propri clienti un portafoglio globalmente diversificato e per farlo utilizza diversi tipi di exchange traded funds. Questo non sarebbe possibile con un investimento inferiore a £10,000.

L’investimento minimo richiesto da Scalable è sicuramente più alto rispetto a quello di altre agenzie di robo advisors nel Regno Unito, ma se avete a disposizione questa cifra, vi conviene investire con loro visto che offrono dei costi di commissione più bassi.

Portafoglio ed Asset Allocation

Scalable.Capital gestisce gli investimenti seguendo un modello passivo e offre un servizio di bilanciamento dinamico dei rischi. I loro modelli di investimento utilizzano gli exchange traded funds per investire in diverse classi di investimento tra cui azioni, obbligazioni, prodotti e beni immobili su scala globale.

Qui c’è uno specchietto che mostra gli ETF utilizzati da Scalable.Capital per costruire i portafogli dei clienti:

Una volta creato, il portafoglio viene ri-bilanciato ogni qual volta le classi di investimento escono dal modello di riferimento stabilito in base al profilo di rischio del cliente ed alle sue tempistiche di investimento.

Commissioni e Prezzi Aggiuntivi

Scalable.Capital offre uno schema molto semplice. Le commissioni addebitate comprendono: i costi di gestione, di trading, quelli legati alla tecnologia utilizzata e quelli di custodia per la gestione del conto (affidano il capitale ad una banca registrata nel Regno Unito).

Come con tutti i robo advisors, gli exchange traded funds utilizzati da Scalable.Capital impongono un costo di gestione(MER). Il costo medio per gli ETF utilizzati da Scalable è circa dello 0.25%. Questo è pagato direttamente con i fondi e non con il capitale degli investitori.

Questo è un esempio di come vengono calcolati i costi di commissione:

“…se il valore mensile del vostro conto è di £60,000, i costi verranno calcolati così 0.75%*£60,000/12 = £37.50. L’unico altro costo da pagare è il costo degli ETF che vengono utilizzati. Attualmente il costo è dello 0.25% e vene addebitato direttamente sulle performance dell’ETF.”

I costi imposti dalle agenzie tradizionali sono pari al 1.5%, per cui si può dire che Scalable.Capital offre dei costi di commissione molto inferiori.

Quello che ci piace davvero di Scalable.Capital è che non ci sono costi nascosti. Non ci sono costi per il ritiro, non ci sono costi per l’uscita, non ci sono costi per il deposito e non ci sono periodi durante i quali il capitale resta bloccato. Danno davvero molta importanza alla trasparenza ed includono tutti i costi (eccetto le commissioni degli ETF) nei costi di gestione.

Account Disponibili

Scalable.Capital offre ai propri clienti la possibilità di aprire un Conto Generale di Investimento (GIA) e/o un Conto di Risparmio Individuale (ISA). Su richiesta, i clienti possono aprire entrambi i conti.

In più, contano di poter offrire per il 2017 anche dei Piani di Investimento Pensionistico (SIPP).

Con tutti questi tipi di account, Scalable.Capital ha reso più semplice il trasferimento di capitali già affidati ad altri fornitori di servizi di investimento.

Come Aprire un Conto con Scalable Capital

Il procedimento di iscrizione a Scalable.Capital è molto chiaro e si articola così:

1.Si compila un questionario online nel quale Scalable chiede al cliente di indicare la sua conoscenza ed esperienza riguardo gli investimenti, la sua situazione finanziaria ed i suoi obiettivi di investimento insieme al profilo di rischio.

2.I robo advisor mettono a punto delle strategie adatte alle esigenze del cliente in base al profilo di rischio ed alle tempistiche di investimento.

3.Si apre un account con Winterflood Securities che custodisce il capitale

4.Il capitale viene trasferito sul conto presso Winterflood Securities

5.Scalable.Capital investe il capitale seguendo la strategia definita in base alle informazioni raccolte attraverso il questionario.

5. Scalable.Capital investe il capitale seguendo la strategia definita in base alle informazioni raccolte attraverso il questionario

Conclusioni

Scalable.Capital è un provider low cost che garantisce portafogli sofisticati e globalmente diversificati che vengono monitorati da consulenti in carne ed ossa. Se desiderate i benefici di un robo adivisor a costi bassi, ma allo stesso tempo volete essere seguiti da consulenti di investimento in carne ed ossa, allora Scalable fa proprio al caso vostro. Se considerate che i portafogli sono completamente personalizzati e che non ci sono costi nascosti, vedrete che Scalable rappresenta davvero un’ottima scelta per gli investitori del Regno Unito. Se volete investire i vostri risparmi, allora siete fortunati, perché entro il 2017 ci saranno anche degli account di Investimento Pensionistico (SIPP) e Scalable.Capital sarà il primo robo advisor a farlo.