Hedgeable Análisis

Hedgeable Review Summary: Socially responsible investing with just $1

Hedgeable proporciona una gestión de la riqueza privada para los inversores que utilizan su plataforma de tecnología avanzada y estructura de comisiones bajas. Usando un modelo “Core Satellite”, crea carteras de clientes sobre una base de activos y luego añaden inversiones menos correlacionadas para mejorar los rendimientos sin aumentar mucho el riesgo adicional.

Además de su cartera Core Satellite, Hedgeable también ofrece carteras a personas interesadas en un estilo específico de inversión. Por ejemplo, para los inversores que estén interesados en carteras que cumplan con estrictos criterios de “responsabilidad social”, pueden crearse carteras para invertir sólo en aquellos activos que no dañen el medioambiente, sean éticamente sólidas (es decir, no relacionadas con tabaco, alcohol o armas) y tengan un impacto negativo limitado en los países a los que se expanden.

Hedgeable no es tan conocido como otros competidores como Wealthfront o Betterment, sin embargo, se esfuerza en atender mercados específicos como el de los interesados en la inversión socialmente responsable. Aquí tiene más detalles sobre Hedgeable:

• Activos Bajo Gestión: 70 millones de dólares 
  
• Requisito de Depósito Mínimo: Hedgeable requiere un nivel mínimo de inversión de 1 dólar sin saldos mínimos requeridos o inversiones automáticas. Sin embargo, para recibir la cartera completa de Core Satellite, los inversores deben tener una cuenta de al menos 100.000 dólares. 
  
• Detalles de la Asignación de Carteras y Activos: Hedgeable ofrece un enfoque privado de gestión de la riqueza para sus clientes. Normalmente reservado para clientes con más 10 millones de dólares, su modelo de gestión de patrimonios privados significa que los clientes obtienen carteras muy personalizadas con una gestión activa de riesgos y cobertura, inversiones alternativas e inversiones satélites subyacentes. 
  
• Comisiones: La estructura de comisiones de Hedgeable funciona siguiendo un modelo escalonado. Cuanto mayores sean los activos gestionados, menores serán las comisiones. Las comisiones comienzan desde el 0.75% y caen hasta el 0.30% para cuentas con más de 1 millón de dólares. 
  
• Tipos de Cuentas Disponibles: Hedgeable tiene más de 25 tipos de cuentas diferentes, incluyendo cuentas individuales de jubilación (IRA), 401 (k) s y otras cuentas generales de inversión. 

Requisitos de Depósito Mínimo de Hedgeable

Hedgeable tiene requisitos de depósito mínimos muy bajos. Para obtener acceso a su plataforma y comenzar a crear una cartera que se adapte a las necesidades del cliente, sólo requiere un depósito inicial de 1 dólar. Este depósito inicial bajo simplemente conecta la cuenta bancaria del cliente con el banco custodio de Hedgeable y comienza el proceso.

Una vez que la cartera ha sido diseñada y que se realizó el depósito inicial, se puede agregar más dinero para comenzar a invertir en la cartera elegida.

Detalles de Asignación de Activos y Carteras de Hedgeable

Hedgeable se diferencia de otros robo-asesores en que ofrece muchas más carteras personalizadas. Aún utilizando la teoría moderna de carteras como principio fundamental, sus algoritmos estiman un riesgo y retorno esperados para cada clase de activo, así como la clasificación de la correlación cruzada de activos esperada y luego determina una mezcla de asignación que maximiza la relación riesgo-beneficio basada en estos factores.

Su metodología incluye tres componentes que se usan colectivamente para personalizar una cartera que se adapte a un determinado cliente:

El universo activos es lo que hace que Hedgeable sea único. Además de las clases de activos tradicionales como las acciones nacionales y los bonos nacionales utilizados por la mayoría de los robo-asesores, Hedgeable crea carteras con clases de activos como “Alternativos” y "Retorno Absoluto " que son unos tipos de fondos de cobertura más avanzados.

For more details on Hedgeable’s investment process, you can check out their white paper.

Hedgeable’s Fees and Additional Pricing

Like their portfolios, Hedgeable’s fee structure is slightly more complicated than more traditional robo advisors. They use a tiered investment model, with fees that gradually reduced depending on the total assets under management.

Para más detalles sobre el proceso de inversión de Hedgeable, puede consultar su informe técnico.

Comisiones y Cargos Adicionales de Hedgeable

Al igual que sus carteras, la estructura de comisiones de Hedgeable es ligeramente más complicada que la de los robo-asesores más tradicionales. Utiliza un modelo de inversión escalonado, con comisiones que se reducen gradualmente en función del total de activos gestionados.

Estas comisiones incluyen todos los cargos de consultoría de inversión de Hedgeable, la comisión de custodia, los costes operativos, de administración, asistencia y acceso a nuestra plataforma tecnológica. En otras palabras, estos son los únicos cargos a pagar por el cliente. Al igual que con otros robo-asesores, los fondos negociados en bolsa que utiliza Hedgeable también cobran comisiones, pero éstas serán transparentes para los inversores, ya que son cargadas automáticamente por el fondo.

Tipos de Cuentas Disponibles en Hedgeable

Hedgeable ofrece una de las más amplias selecciones de tipos de cuentas que hemos visto en el espacio de los robo-asesores. Esto es muy cómodo para personas y/o empresas que desean aprovecharse del nivel profesional de asesoramiento proporcionado, pero que tienen requisitos más complejos para el tipo de cuenta. Hedgeable ofrece más de 25 tipos de cuentas diferentes. Aquí le mostramos las más comunes:

• Cuentas Individuales de Inversión

• Cuentas de Inversión Conjuntas

• Fideicomisos

• Cuentas IRA tradicionales

• Fideicomiso Revocable

• Fideicomiso Irrevocable

• Clubes de Inversión

• 401 (k)

• Roth IRA

Cómo Empezar con Hedgeable

Para convertirse en cliente de Hedgeable, los inversores deben cumplir con los requisitos específicos establecidos por los organismos reguladores de Estados Unidos. Esto incluye los siguientes:

• Debe ser ciudadano estadounidense o extranjero residente

• Debe tener un número de la seguridad social estadounidense válido

• Debe tener una dirección válida en Estados Unidos

• Debe tener 18 años o más

Una vez registrados en Hedgeable y realizado el depósito mínimo de 1 dólar, los clientes completarán un cuestionario y pasarán por el proceso de personalización de la cartera. Después de la creación de la cartera, los clientes pueden acceder a sus cuentas y revisar periódicamente el rendimiento, la asignación de activos y las transacciones que hay y/o se producirán en la cuenta.

En Resumen

Como robo-asesor, Hedgeable ofrece más carteras personalizables que muchos de sus competidores. Con acceso a inversiones alternativas como bitcoin e incluso capital de riesgo, las oportunidades de retornos adicionales mayores, pero con más riesgos, ahora están disponibles para aquellos que estén dispuestos a soportarlos.