Moneyfarm Análisis

Resumen De La Revisión De Moneyfarm 

Para residentes del Reino Unido o de Italia que estén interesados en utilizar robo-asesores para gestionar sus carteras de inversión, Moneyfarm es una opción a tener en cuenta.

Moneyfarm es uno de los pocos robo-asesores que combinan los avances automatizados de la tecnología financiera con un toque humano. En caso de necesidad, los consultores financieros de la empresa están disponibles para ayudar con el proceso de creación de una cartera o para responder a preguntas específicas relacionadas con las necesidades particulares de un cliente.

Moneyfarm busca ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos de inversión a través del uso de tres prácticas específicas: la creación de una cartera diversificada a nivel mundial, el mantenimiento de las comisiones y costes de gestión lo más bajos posibles y el reequilibrio automático de la cartera para gestionar el riesgo.

Aquí le dejamos una sinopsis de la empresa Moneyfarm antes de entrar en más detalles sobre su enfoque:

Activos Bajo Gestión: Moneyfarm no publica sus activos bajo gestión.

Requisito de Depósito Mínimo: No hay un requisito de inversión mínima para abrir una cuenta con Moneyfarm. Los inversores pueden comenzar desde tan solo 1 libra y recargar a medida que los fondos estén disponibles. Sin embargo, Moneyfarm sugiere que los clientes inviertan al menos 1500 libras para tener una cartera equilibrada óptimamente.

Detalles de Asignación de Carteras y Activos: Moneyfarm utiliza la teoría moderna de carteras y el modelo de cartera eficiente para crear carteras de inversión para sus clientes. Utiliza fondos negociados en bolsa para crear una cartera de inversiones que ayude a los inversores a alcanzar sus objetivos con el equilibrio adecuado de riesgo y beneficio potencial.

 Comisiones: El modelo de comisiones de Moneyfarm utiliza un esquema de precios escalonados, donde cuanto más inviertan los clientes, menor será el porcentaje de las comisiones a pagar. Lo que es especialmente único y beneficioso es que para las primeras 10.000 libras no hay cargos de gestión. Las comisiones van desde el 0,60% hasta el 0,40%, dependiendo de cuánto invierta el cliente. 

Tipos de Cuentas Disponibles: Moneyfarm tiene tres opciones de tipos de cuentas: cuentas de inversión general (sujetas a impuestos), cuentas de ahorro de valores y acciones (ISAs) y una pensión personal de inversión propia (SIPP).

Requisitos De Depósito Mínimo De Moneyfarm

Moneyfarm permite a los clientes registrarse sin depósito inicial mínimo requerido. Sin embargo, para aprovechar plenamente sus servicios y obtener una cartera que esté adecuadamente diversificada y equilibrada, recomiendan que los clientes inviertan por lo menos 1500 libras. En ese nivel de inversión, los clientes obtendrán una cartera que equilibre el riesgo y que muy probablemente se adapte al perfil del inversor.

Detalles De La Asignación De Activos y Carteras De Moneyfarm 

Las carteras de Moneyfarm están diseñadas para ofrecer a los inversores la cantidad correcta de riesgo en función de su perfil de inversión. Por ejemplo, si son inversores muy conservadores con un corto período de tiempo para la jubilación, entonces la cartera mostrará más aversión al riesgo que la de alguien con veinte años más para jubilación y que tenga una mayor tolerancia al riesgo.

Las carteras se crean usando la teoría moderna de carteras y pueden estar compuestas por varias clases de activos diferentes a través de los fondos negociados en bolsa de bajo coste. Las carteras pueden tener hasta catorce fondos repartidos entre múltiples activos, incluyendo acciones, bonos y materias primas que abarcan varias áreas geográficas (Reino Unido, Europa, Estados Unidos, mercados emergentes, etc.), divisas (Libra, Dólar, etc.) y sectores (banca, salud, energía, etc.).

Una cartera de ejemplo para alguien con más de 50.000 libras invertidas y una alta tolerancia de riesgo podría ser exactamente igual a esta cartera que se presenta en su página de vista general de la inversión:

Esta cartera se inclina agresivamente hacia las acciones, pero se diversifica a nivel mundial para asegurar que el inversor esté expuesto también al mercado de valores mundial y no sólo al de su propio país de origen.

Comisiones y Gastos Adicionales de Moneyfarm 

El impacto de las comisiones más bajas en comparación con los gestores tradicionales de inversiones es significativo, especialmente cuando los valores de la cartera superan el millón de libras. A muchos inversores esto puede parecerles un montón de dinero, sin embargo, con la estrategia de inversión adecuada y comisiones bajas, puede suceder más rápido de lo que usted piensa. Aquí le dejamos una imagen de una herramienta que tiene Moneyfarm en su sitio web para mostrar las diferencias de comisiones en comparación con los brokers tradicionales:

El impacto de las comisiones más bajas en comparación con los gestores tradicionales de inversiones es significativo, especialmente cuando los valores de la cartera superan el millón de libras. A muchos inversores esto puede parecerles un montón de dinero, sin embargo, con la estrategia de inversión adecuada y comisiones bajas, puede suceder más rápido de lo que usted piensa. Aquí le dejamos una imagen de una herramienta que tiene Moneyfarm en su sitio web para mostrar las diferencias de comisiones en comparación con los brokers tradicionales:

En una inversión de 1.000.000 de libras, hay un ahorro de 1538,33 libras por mes, que es el dinero que puede destinarse la construcción de riqueza adicional en lugar de al bolsillo de un broker.

Tipos De Cuentas Disponibles En Moneyfarm 

Moneyfarm ofrece los tipos de cuenta estándar disponibles para los inversores de Reino Unido:

• Cuentas Generales de Inversión

• Cuentas de Ahorro Individuales (ISAs)

• Planes de Pensiones de Inversión Propia (SIPPs)

Los clientes pueden abrir una o todas estas cuentas con Moneyfarm.

Cómo Empezar Con Moneyfarm

Para comenzar con Moneyfarm, los clientes potenciales pueden llamar a la empresa directamente o registrarse en línea. Con el proceso de registro en línea, los clientes deben cubrir un cuestionario en línea que determina sus objetivos de inversión, perfil de riesgo y horizonte de inversión. Esa información luego se utiliza para crear la cartera correcta para ellos.

Una vez que se deposita en la cuenta, Moneyfarm se pone a trabajar invirtiendo el dinero de acuerdo con el plan y el robo-asesor supervisa la asignación de activos para asegurar que se mantenga equilibrada. Esto asegura que el perfil de riesgo de la cartera permanezca constante y que el inversor no esté expuesto a ningún riesgo adicional que no necesite o no pueda soportar.

En general, para inversores de Italia y Reino Unido, Moneyfarm es un robo-asesor que ofrece una cartera bien investigada, a bajo coste y que puede ayudar a crecer una cuenta de jubilación a su nivel máximo.